სს „ლოიალ კრედიტი“-ს ფინანსური აღრიცხვისა და წლიური ანგარიშგების დამოუკიდებელი აუდიტორიული დასკვნა

№

აქტივები

ლარი

უცხ.ვალ-უტა

სულ

1

ნაღდი ფული

943

103 247

104 191

2

ფულადი სახსრები საბანკო ანგარიშებზე

337

1 812

2 148

3

ფასიანი ქაღალდები

4

მთლიანი სესხები

35 678

333 507

369 185

5

მინუს: სესხების შესაძლო დანაკარგების რეზერვი

6

წმინდა სესხები

7

დარიცხული მისაღები პროცენტები და დივიდენდები

485

12 198

12 683

8

დასაკუთრებული უძრავი და მოძრავი ქონება

9

ინვესტიციები საწესდებო კაპიტალში

10

ძირითადი საშუალებები და არამატერიალური აქტივები

5 533

5 533

11

სხვა აქტივები

12

მთლიანი აქტივები

42 976

450 764

493 740

ვალდებულებები

13

საკუთარი სავალო ფასიანი ქაღალდები

14

ნასესხები სახსრები

61 650

111 030

172 680

15

დარიცხული გადასახდელი პროცენტები და დივიდენდები

3 149

4 136

7 286

16

სხვა ვალდებულებები

2 982

2 982

17

გადასახდელი მოგების გადასახადი

9 119

18

სუბორდინირებული ვალდებულებები

19

მთლიანი ვალდებულებები

67 782

115 166

192 067

კაპიტალი

20

საწესდებო კაპიტალი

250 000

21

მინუს: გამოსყიდული აქციები/წილი

22

საემისიო კაპიტალი

23

გრანტები და შემოწირულობა კაპიტალში

24

რეზერვები

25

გაუნაწილებელი მოგება

51 674

26

აქტივების გადაფასების რეზერვები

27

სულ კაპიტალი

301 674

28

მთლიანი ვალდებულებები და სააქციო კაპიტალი

493 740

№

ლარი

უც. ვალუტა

სულ

საპროცენტო შემოსავლები

1

საპროცენტო შემოსავლები ბანკებიდან მიმდინარე ანგარიშების მიხედვით

117

370

487

2

საპროცენტო შემოსავლები სესხებიდან

2 535

81 395

83 930

3

საპროცენტო და დისკონტური შემოსავლები ფასიანი ქაღალდებიდან

0

4

სხვა საპროცენტო შემოსავლები

0

5

მთლიანი საპროცენტო შემოსავალი

2 652

81 765

84 417

საპროცენტო ხარჯები

6

ფიზიკური პირები და ნასესხებ სახსრებზე გადახდილი პროცენტები

3 149

4 136

7 286

7

იურიდიული პირები და ნასესხებ სახსრებზე გადახდილი პროცენტები

0

8

ბანკებიდან ნასესხებ სახსრებზე გადახდილი პროცენტები

0

9

საფინანსო ორგანიზაციები და ნასესხებ სახსრებზე გადახდილი პროცენტები

0

10

საკუთარ სავალოფასიან ქაღალდებზე გადახდილი პროცენტები

0

11

სხვა საპროცენტო ხარჯები

0

12

მთლიანი საპროცენტო ხარჯები

3 149

4 136

7 286

13

წმინდა საპროცენტო შემოსავალი

77 131

არასაპროცენტო შემოსავლები

14

წმინდა საკომისიო და სხვა შემოსავლები მომსახურების მიხედვით

1 382

15 988

17 371

15

მიღებული დივიდენდები

0

16

მოგება (ზარალი) საინვესტიციო ფასიანი ქაღალდებიდან

0

17

მოგება (ზარალი) ვალუტის ყიდვა-გაყიდვის ოპერაციებიდან

0

18

მოგება (ზარალი) სავალუტო სახსრების გადაფასებიდან

(359)

(359)

19

მოგება (ზარალი) ქონების გაყიდვიდან

0

20

სხვა არასაპროცენტო შემოსავლები

0

21

მთლიანი არასაპროცენტო შემოსავლები

1 382

15 630

17 012

არასაპროცენტო ხარჯები

22

სხვა ოპერაციების მიხედვით გაწეული არასაპროცენტო ხარჯები

0

23

განვითარების, საკონსულტაციო და მარკეტინგის ხარჯები

0

24

პერსონალის ხარჯები

13 700

13 700

25

ძირითადი საშუალებების საექსპლოატაციო ხარჯები

0

26

ცვეთისა და ამორტიზაციის ხარჯები

1 118

1 118

27

სხვა არასაპროცენტო ხარჯები

18 532

18 532

28

მთლიანი არასაპროცენტო ხარჯები

33 350

33 350

29

წმინდა არასაპროცენტო შემოსავალი

(16 338)

30

მოგება დარეზერვებამდე

(32465)

93258 

60 792

31

ზარალი სესხების შესაძლო დანაკარგების მიხედვით

0

32

მოგება გადასახადის გადახდამდე და გაუთვალისწინებელ შემოსავალ-ხარჯებამდე

0

33

მოგების გადასახადი

9 119

34

მოგება გადასახადის გადახდის შემდეგ

51 674

35

გაუთვალისწინებელი შემოსავლები (ხარჯები)

0

36

წმინდა მოგება (ზარალი)

51 674