ORGANIC LAW OF GEORGIA No 1676 ON THE NATIONAL BANK OF GEORGIA

Контролный   текст  по  состоянию  на 15.12.2023  N3949

Органический закон Грузии

О Национальном банке Грузии

Глава I

Общие положения

Статья 1. Национальный банк Грузии

1. Национальный банк Грузии (далее – Национальный банк) является Центральным банком Грузии, банком банков, банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии. Он является юридическим лицом публичного права. Национальный банк в своей деятельности руководствуется Конституцией Грузии, настоящим Органическим законом, законодательством Грузии и основывается на принятых в международной банковской практике правилах и навыках. Он вправе самостоятельно заключать договоры, приобретать движимое и недвижимое имущество, владеть и распоряжаться им, выступать в качестве истца и ответчика, самостоятельно выполнять возложенные на него функции.

2. искл.  (23.03. 2010 N 2828)

3. Учредитель Национального банка – высший представительный орган Грузии.

4. Место нахождения Национального банка – город Тбилиси.

Статья 2. Разъяснение терминов

Термины, использованные в настоящем Законе, имеют следующие значения:

а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, микробанк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, инвестиционный фонд, компания по управлению активами, микрофинансовая организация, учредитель негосударственной пенсионной схемы, оператор платежной системы, провайдер платежных услуг, подотчетное предприятие, пункт обмена валют; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, микробанк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, инвестиционный фонд, компания по управлению активами, микрофинансовая организация, учредитель негосударственной пенсионной схемы, оператор платежной системы, провайдер платежных услуг, подотчетное предприятие, пункт обмена валют, специальная целевая единица секьюритизации; (15.12.2023 N3944, ввести в действие с 1 апреля 2024 года.)

а) представитель финансового сектора – коммерческий банк, микробанк, небанковское депозитное учреждение, брокерская компания, независимый регистратор ценных бумаг, центральный депозитарий, специализированный депозитарий, фондовая биржа, инвестиционный фонд, компания по управлению активами, микрофинансовая организация, оператор платежной системы, провайдер платежных услуг, подотчетное предприятие, пункт обмена валют; (28.06.2023 N3354, ввести в действие с 1 января 2025 года.)

б) финансовый сектор – совокупность представителей финансового сектора;

в) коммерческий банк – лицензированное Национальным банком юридическое лицо, которое получает депозиты и с их использованием от своего имени осуществляет банковскую деятельность, определенную законодательством Грузии; (10.03.2017 N436)

в¹) микробанк – юридическое лицо, учрежденное в правовой форме акционерного общества, лицензированное Национальным банком и осуществляющее банковскую деятельность, предусмотренную Законом Грузии «О деятельности микробанков»; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

г) целевой показатель инфляции – показатель инфляции, достигаемый Национальным банком;

д) официальный обменный курс – установленный Национальным банком обменный курс в отношении различных валют, применяемый для бухгалтерских и иных официальных целей;

е) государственный займ – определенный  Законом Грузии «О государственном долге» государственный долг Грузии и выданные по кредитам государственные гарантии Грузии;

ж) депозит – денежные средства или иные платежные средства, внесенные лицом в коммерческий банк, микробанк или небанковское депозитное учреждение, право собственности на которые приобретает коммерческий банк, микробанк либо небанковское депозитное учреждение. Средства, полученные взамен электронных денег, не являются депозитом; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

з) денежные знаки – банкноты и монеты, выпущенные Национальным банком и учреждениями-эмитентами другой страны в виде законных средств оплаты;

и) поддельные денежные знаки – изготовление мошенническим, незаконным путем банкноты и монеты, а также фальсифицированные денежные знаки, на которых обнаруживается след номинальной переделки;

к) эмиссия – выпуск в обращение банкнот и монет лари или ценных бумаг;

л) репродуцирование – изготовление изображения эмитированных  Национальным банком банкнот и монет полностью или их частей в какой-либо материальной либо нематериальной форме, в том числе – элементов, цвета, размеров, символов их индивидуального дизайна или в измененном виде, которое может быть похожим на настоящие денежные знаки или создавать впечатление настоящих денежных знаков;

м) нумизматическая ценность – предназначенные для реализации или на экспонаты, репродуцированные Национальным банком банкноты и монеты лари, а также банкноты и монеты, изъятые из обращения или эмиссия которых не осуществилась из-за несоответствующих характеристик, а также исторические банкноты и монеты, их копии; (1.07.2011N 5001)

н) кредит – любое обязательство, связанное с выдачей денежных средств на началах возвращаемости, ценности, обеспеченности и срочности;

о) клиринг – клиринг, определенный Законом Грузии «О платежной системе и платежных услугах»; (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

п) искл. (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

р) искл. (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

с) искл. (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

т) фискальный агент –  лицо, поддерживающее осуществление государственной фискальной политики путем организации платежной системы и обращения ценных бумаг, представляющее государство в отношениях с центральными банками других стран и международными финансовыми организациями;

у) административные и капитальные расходы – все расходы, кроме тех расходов, которые прямо связаны с осуществлением денежно-кредитной и валютной политики и обеспечением экономики наличными деньгами;

ф) статистика финансового сектора Грузии – статистика, отражающая финансовые активы и обязательства национальной экономики, а также запасов и потоков финансовых и нефинансовых активов и обязательств финансовых корпораций;

х) лицо – физическое или юридическое лицо, а также предусмотренное законодательством Грузии организационное образование, не являющееся юридическим лицом;

ц) небанковское депозитное учреждение – юридическое лицо, не являющееся коммерческим банком или микробанком и уполномоченное на получение депозитов и осуществление с их использованием от своего имени части банковской деятельности, предусмотренной законодательством Грузии; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

ц1) искл. (23.12.2017 N1894)

ч) временный банк – временный коммерческий банк, прямо или косвенно учрежденный Министерством финансов Грузии и лицензированный Национальным банком, который создается с целью полной или частичной передачи акций, активов, обязательств или (и) критических функций коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, для достижения целей резолюции, определенных статьей 55¹ настоящего Закона; (20.12.2019 N5654)

ч¹) резолюция –  введение Национальным банком в рамках резолюционного мандата режима резолюции в отношении коммерческого банка и осуществление резолюционных полномочий, определенных настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», а также применение резолюционных инструментов для достижения целей резолюции, определенных статьей 55¹ настоящего Закона; (20.12.2019 N5654) 

ш) контроль – прямо или косвенно, непосредственно либо совместно с другими оказание сильного  влияния путем использования акций (доли, пая) с правом голоса или иным путем;

щ) контролирующее лицо – лицо, осуществляющее контроль;

ы) член семьи – супруг (супруга), несовершеннолетний сын (дочь) и пасынок (падчерица) лица, а также постоянно проживающее с ним лицо;

э) близкий родственник – лицо, имеющее родственную связь, которое согласно Гражданскому кодексу Грузии числится из круга  законных наследников I и II очереди;

ю) публичный регистр – ведомственный публичный реестр Национального банка, в котором ведутся учет и систематизация  правовых актов Национального банка; (10.03.2017 N436)

я) статистика внешнего сектора – статистика платежного баланса, международного инвестиционного положения, внешнего долга и официальных международных резервов;

я1) инфляция – изменение индекса цен потребительской корзины, опубликованное официальным органом, ведущим статистику цен;

я²) резервные деньги – эмитированные Национальным банком наличные деньги (не включая остаток средств в кассе Национального банка), средства, имеющиеся у коммерческого банка или микробанка (в том числе, коммерческого банка или микробанка с отозванной лицензией) на счетах в национальной валюте в Национальном банке; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

я3) свободная индустриальная зона – зона, созданная в соответствии с Законом Грузии «О свободной индустриальной зоне»;

я4) пункт свободной торговли – зона таможенного контроля, для деятельности которой обязательно разрешение, выданное Службой доходов, и в которой разрешается продажа любых товаров без осуществления тарифных мероприятий, кроме товаров, ввоз в Грузию и вывоз из Грузии или продажа которых на территории Грузии запрещена. (27.03. 2012 N5946)

я⁵) банковская группа – объединение членов группы, состоящей из юридических лиц, которые являются коммерческим банком, микробанком, их головным  предприятием/предприятиями, дочерним предприятием коммерческого банка, микробанка и их головного предприятия/предприятий, ассоциированными и совместными предприятиями как внутри страны, так и за ее пределами и одновременно являются финансовыми институтами или (и) юридическими лицами, вовлеченными в деятельность, связанную с банковской деятельностью, или (и) банковскими холдингами; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

я⁶) банковский холдинг – юридическое лицо, прямо или косвенно владеющее более чем 50 процентами акций/доли в коммерческом банке или (и) микробанке либо контролирующее коммерческий банк, микробанк; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

я⁷) ассоциированное предприятие – предприятие, на которое инвестор оказывает значительное влияние, что подразумевает право участия в принятии решений, связанных с финансовой и операционной политикой предприятия. Ассоциированное предприятие охватывает и дочерние предприятия ассоциированного предприятия; (23.12.2017 N1894)

я⁸) консолидированный надзор – процесс надзора который подразумевает установление надзорных требований для любого члена банковской группы индивидуально или (и) вместе с другими членами банковской группы (объединенно) и осуществление надзорных полномочий/действий в целях стабильности банковского сектора и содействия процессу надзора за коммерческим банком/коммерческими банками, микробанком/микробанками, входящими в банковскую группу; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

я⁹) Кредитное информационное бюро – субъект предпринимательской деятельности, который собирает, хранит, обрабатывает и выдает кредитную информацию о лице;(23.12.2017 N1894)

  я¹⁰) администратор – член наблюдательного совета коммерческого банка, микробанка, микрофинансовой организации,  член директората или (и) иные лица, прямо или косвенно обладающие полномочиями по планированию, управлению или (и) контролю за деятельностью коммерческого банка/микробанка/микрофинансовой организации и несущие ответственность за них (перечень соответствующих позиций указанных лиц утверждается наблюдательным советом коммерческого банка/микробанка/микрофинансовой организации); в случае другого представителя финансового сектора – член наблюдательного совета, член директората, а также лицо, правомочное брать на себя обязательства от имени представителя финансового сектора независимо либо совместно с одним или несколькими лицами; (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

я¹¹) субъект, выдающий займы, – любое лицо или группа взаимосвязанных лиц, в отношении которой одновременно более 20 физических лиц (в том числе – индивидуальных предпринимателей) имеют обязательства по займам/кредитам; (21.07.2018 N3320)

я¹²) совместное предприятие – предприятие, в котором стороны, осуществляющие совместный контроль, имеют доступ к чистым активам деятельности. Совместное предприятие охватывает также дочерние предприятия совместного предприятия. Для целей настоящего подпункта под совместным контролем подразумевается совместный контроль, предусмотренный соответствующим договором, который существует только в том случае, когда для принятия решения в связи с соответствующей деятельностью требуется единодушное согласие совместно контролирующих сторон. (23.12.2017 N1894)

я¹³) группа взаимосвязанных лиц – группа лиц, которые владеют по отношению друг другу или (и) на предприятиях друг друга 50 или более 50 процентов акций/доли, или (и) владеют головными предприятиями (головными организациями) друг друга или (и) их дочерними предприятиями или (и) аффилированными предприятиями или (и) совместными предприятиями, или (и) которые являются наследниками друг друга первой очереди и второй очереди. (21.07.2018 N3320)

я¹⁴) Пенсионное агентство – юридическое лицо публичного права – Пенсионное агентство, предусмотренное Законом Грузии «О накопительной пенсии». (21.07.2018 N3264)

я¹⁵) виртуальный актив – цифровое выражение стоимости, которое является взаимозаменяемым и не является уникальным, представляет собой предмет передачи или торговли в цифровой форме и используется в целях инвестирования или (и) осуществления платежей. Виртуальный актив не включает в себя цифровое выражение денежных средств, ценных бумаг и   других финансовых инструментов; (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

я¹⁶) конвертируемый виртуальный актив – виртуальный актив, имеющий на рынке эквивалентную стоимость в национальной или иностранной валюте, другом виртуальном активе или (и) финансовом инструменте, в котором может осуществляться его обмен; (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

я¹⁷) услуги, связанные с виртуальными активами, – обмен конвертируемого виртуального актива (в том числе, посредством киоска самообслуживания) на национальную или иностранную валюту, другой виртуальный актив или финансовый инструмент, передача или (и) хранение/администрирование конвертируемого виртуального актива или инструмента, необходимого для его использования, что предоставляет возможность контролировать виртуальные активы, осуществлять управление портфелем, состоящим из конвертируемых виртуальных активов (кроме управления коллективным портфелем) или (и) администрирование торговой платформы конвертируемых виртуальных активов или (и) выдачу в заем или (и) первичное предложение таких виртуальных активов или (и) услуги, связанные с их первичным предложением; (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

 я¹⁸) провайдер услуг виртуальных активов – лицо, осуществляющее услуги, связанные с виртуальными активами, в пользу другого лица. (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

я¹⁹) финансовый конгломерат – финансовый конгломерат, определенный Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат. (29.11.2023 N3773)

Статья 3. Задачи и функции Национального банка

1. Основной задачей Национального банка является обеспечение стабильности цен.

2. Национальный банк должен обеспечивать стабильность и прозрачность финансовой системы и должен содействовать стойкому экономическому росту в стране, если имеется возможность не создавать угрозу выполнению его основной задачи.

3. Функции Национального банка:

а) разрабатывать и осуществлять  денежно-кредитную и валютную политику  в соответствии с основными направлениями, определенными Парламентом Грузии;

б) осуществлять надзор за финансовым сектором; (10.03.2017 N436)

  в) обеспечивать функционирование денежно-кредитной системы;

г) владеть, хранить официальные международные резервы и распоряжаться ими;

д) быть банкиром и фискальным агентом Правительства Грузии;

 е) обеспечивать безопасное, устойчивое и эффективное функционирование платежных   систем; (25.05.2012 N6305)

ж) осуществлять эмиссию денежных знаков Грузии;

з) в соответствии с международными стандартами и методологиями вести и распространять статистику финансового и внешнего секторов страны;

и) искл. (29.05.2014 N2465)

и¹) осуществлять резолюцию коммерческого банка; (20.12.2019 N5654)

и²) участвовать в подготовке к кризисным ситуациям и управлении кризисом; (20.12.2019 N5654)

к) выполнять иные функции, определенные настоящим Органическим законом.

Статья 4. Независимость Национального банка

1. Национальный банк в своей деятельности независим. Законодательные, исполнительные и иные органы не вправе вмешиваться в его деятельность или осуществлять мониторинг, кроме случаев, предусмотренных Конституцией Грузии и настоящим Органическим законом.

2. Национальный банк экономически независим и все расходы обеспечивает за счет собственных средств. Национальный банк не несет ответственности за обязательства  Грузинского государства. Грузинское государство не несет ответственности за обязательства Национального банка, кроме случаев, предусмотренных настоящим Органическим законом. (23.03. 2010 N 2828)

3. Национальный банк, его активы, имущество и доходы, а также осуществленная им деятельность и операции освобождаются от  всех видов государственных налогов, государственных платежей, сборов и государственной пошлины. (10.04.2012 N6017)

Статья 5. Международное сотрудничество

1. Национальный банк в пределах своей компетенции представляет Грузию на международных совещаниях, во всех советах и организациях. (10.03.2017 N436)

2. Национальный банк в пределах своей компетенции сотрудничает с иностранными органами, имеющими функции, схожие с функциями Национального банка. Такое сотрудничество может охватывать координацию мероприятий, связанных с надзором и резолюцией, а также обмен информацией (в том числе, конфиденциальной информацией) при условии соблюдения сторонами конфиденциальности полученной информации. (20.12.2019 N5654)

2¹. При наличии оснований для резолюции Национальный банк может осуществлять резолюционные полномочия с целью содействия резолюции или эквивалентному ему процессу, осуществляемому соответствующим иностранным органом. В случае, предусмотренном настоящим пунктом, Национальный банк не осуществляет резолюционные полномочия, если их осуществление может создать угрозу финансовой стабильности, фискальной системе, публичным интересам или (и) если в случае их осуществления не будет обеспечена защита в равной мере интересов кредиторов коммерческого банка. (20.12.2019 N5654)

3. Национальный банк вправе  оказывать банковские услуги правительству, центральному банку и денежно-кредитным органам другого государства, а также международной организации, членом которой является сам Национальный банк или Грузия.

4. Национальный банк как представитель Грузии вправе брать обязательства и производить операции, связанные с участием Грузии в работе международных организаций.

Глава II

Организация Национального банка и управление им

Статья 6. Организация Национального банка (10.03.2017 N436)

1. Национальный банк – единая централизованная система.

2. Национальный банк на основании настоящего Закона определяет правила формирования, функционирования и упразднения структурных единиц.

 Статья 7. Управление Национальным банком

1. Высшим органом Национального банка является Совет Национального банка, состоящий из 9 членов. Если число членов Совета Национального банка меньше 5, Совет Национального банка неправомочен выполнять свои функции. В этом случае вакансия должна быть восполнена не позднее 2 месяцев с момента наступления этого факта. (25.06.2020 N6492)

2. Члены Совета Национального банка являются гражданами Грузии или иностранного государства, профессионалами в области экономики и финансов или другой соответствующей отрасли и отличаются честностью. В составе членов Совета Национального банка число профессионалов другой соответствующей отрасли (кроме экономики и финансов) не должно превышать двух.(10.04.2012 N6017)

 2¹. Членом Совета Национального банка не может быть лицо, имеющее судимость за совершение тяжкого или особо тяжкого преступления (в том числе – за финансирование терроризма или (и) легализацию незаконных доходов) либо иного экономического преступления. (23.12.2017 N1894)

3. Председателем Совета Национального банка является Президент Национального банка. В состав Совета Национального банка, кроме Председателя Совета, входят первый вице-президент, 2 вице-президента и другие члены Совета Национального банка. (13.06.2023 N3114)

4. Членов Совета Национального банка по представлению Президента Грузии избирает Парламент Грузии на 7-летний срок в порядке, установленном Регламентом Парламента Грузии. (6.12.2018 N3904, ввести в действие с принятием присяги Президентом Грузии, избранным в результате следующих выборов Президента Грузии.)

 5. Отставка члена Совета Национального банка возможна только в соответствии со статьей 48 Конституции Грузии, решением Парламента Грузии. (5.09.2018 N3380, ввести в действие с принятием присяги Президентом Грузии, избранным в результате следующих выборов Президента Грузии.)

6. Допускается повторное избрание члена Совета Национального банка. В случае досрочного прекращения полномочий члена Совета Национального банка вместо него избирается новый член Совета Национального банка на полный срок полномочий члена Совета Национального банка.

7. Президента Национального банка из числа членов Совета Национального банка по представлению Совета Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Президент Грузии. Вице-президентов Национального банка по представлению Президента Национального банка, а в случае, предусмотренном пунктом 8 настоящей статьи, – по представлению не менее 2-х членов Совета Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка. (13.06.2023 N3114)

8. Президент Национального банка освобождается от должности:

а) если он более не является членом Совета Национального банка;

б) если он утратил право занимать должность члена Совета Национального банка в соответствии со статьей 13 настоящего Органического закона;

в) если он не может исполнять свои обязанности по состоянию здоровья;(20.03.2015 N3359)

 г) в случае его смерти.

9. В порядке, указанном в пункте 8 настоящей статьи, освобождаются от должности вице-президенты Национального банка.

10. Члены Совета Национального банка, кроме Президента и вице-президентов Национального банка, не являются публичными служащими.

Статья 8. Совет Национального банка

Совет Национального банка осуществляет высшее руководство и надзор за  деятельностью Национального банка.

Статья 9. Полномочия Совета Национального банка

Совет Национального банка правомочен:

а) рассматривать и утверждать основные принципы управления и распоряжения международными резервами;

б) устанавливать порядок определения официального обменного курса национальной валюты по отношению к валютам других стран;

в) утверждать бюджет административных и капитальных расходов Национального банка;

г) создавать резервы специального назначения;

д) рассматривать, утверждать и представлять Парламенту Грузии отчет о годовой деятельности и финансовую отчетность Национального банка;

е) издавать правовые акты;

ж) иск.(3.09.2015 N4188)

ж¹) определять основные направления надзора и регулирования деятельности финансового сектора; (10.03.2017 N436)

з) утверждать организационную структуру Национального банка и Положение о нем;

з¹) назначать членов Комиссии по рассмотрению споров в сфере платежных систем и платежных услуг при Национальном банке, в том числе, председателя комиссии, и определять вопросы, связанные с деятельностью этой комиссии; (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 августа 2023 года.)

и) выполнять иные функции, определенные настоящим Органическим законом.

Статья 10. Определение размера дополнительного

вознаграждения члена Совета Национального банка (10.03.2017 N436)

Размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка не может быть меньше средней заработной платы в Национальном банке. Размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка определяет Парламент Грузии.

Статья 11. Отставка члена Совета Национального банка

1. Член Совета Национального банка может уйти в отставку с должности, если он по этому поводу  письменно обратится с заявлением к Председателю Парламента Грузии не позднее 2 месяцев до отставки.

2. Член Совета Национального банка считается ушедшим в отставку с даты, указанной в заявлении.

Статья 12. Заседание Совета Национального банка

1. Заседание Совета Национального банка ведет Президент Национального банка, а в его отсутствие – исполняющий обязанности Президента.

2. Заседание Совета Национального банка, как правило, созывает Президент Национального банка или исполняющий его обязанности. Созыв заседания допускается также в любое время на основании письменного требования двух членов Совета Национального банка.

3. Каждый член Совета Национального банка имеет право на один голос. Заседание правомочно, если в нем участвует более половины членов Совета Национального банка, одним из которых должен быть Президент Национального банка или исполняющий его обязанности.

4. Решение Совета Национального банка принимается простым большинством голосов членов, присутствующих на заседании Совета Национального банка. Право голоса имеет только член – участник заседания. В случае равного деления голосов решающим является голос Президента Национального банка, а в случае его отсутствия – голос исполняющего обязанности Президента Национального банка.

5. Правила и процедуры проведения заседания Совета Национального банка определяет Совет Национального банка.

6. Заседание Совета Национального банка проводится хотя бы раз в квартал.

7. Заседание Совета Национального банка может проводиться посредством электронной коммуникации.

8. Совет Национального банка может принимать решение об объявлении заседания закрытым.

Статья 13. Несовместимость интересов члена Совета  Национального банка

1. Член Совета Национального банка (кроме Президента и вице-президентов Национального банка) одновременно не может быть: государственным служащим, государственным политическим должностным лицом, политическим должностным лицом, публичным служащим, руководителем юридического лица, представителем финансового сектора Грузии или сотрудником связанного с ним юридического лица. (21.12.2016 N166, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

2. Президент и вице-президенты Национального банка являются государственными служащими. (21.12.2016 N166, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

3. Член Совета Национального банка и члены его семьи не вправе быть партнерами представителя финансового сектора Грузии или связанного с ним юридического лица.

Статья 14. Дальнейшая служба члена Совета  Национального банка

1. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев запрещается работать в финансовом секторе Грузии.

2. В случае истечения срока членства в Совете Национального банка или освобождения от членства в Совете Национального банка Президенту и вице-президентам Национального банка в течение 6 месяцев сохраняются имеющиеся должностные оклады.

Статья 15. Правомочия Президента Национального банка

1. Президент Национального банка:

а) руководит деятельностью Национального банка;

б) представляет Национальный банк с третьими лицами;

в) назначает на должность и освобождает от должности служащих Национального банка;

г) распределяет функции между Президентом и вице-президентами Национального банка, а также между чиновниками Национального банка;

д) уполномочен присутствовать на заседании Правительства Грузии без права голоса;

е) определяет штатное расписание и размер должностных окладов служащих Национального банка, а также размер дополнительных процентных ставок всех видов;

е¹) определяет единый порядок  делопроизводства в Национальном банке;(1.07.2011 N 5001)

ж) издает правовые акты;

ж¹) определяет размер дополнительной выгоды в целях частичного возмещения страхования жизни и здоровья члена Совета Национального банка; (17.04.2019 N4498)

з) создает совещательные и консультационные органы (комитет, комиссия);

з¹) искл. (10.03.2017 N436)

и) выполняет иные функции, определенные настоящим Органическим законом.

2. В случае отсутствия Президента Национального банка его обязанности исполняет первый вице-президент, а в случае невозможности осуществления им своих полномочий выполнение обязанностей Президента Национального банка Совет Национального банка поручает одному из вице-президентов. (13.06.2023 N3114)

Статья 15¹. Кадровые полномочия (17.04.2019 N4498)

1. Только Национальный банк правомочен:

а) устанавливать основные, специальные и дополнительные квалификационные требования для трудоустройства лиц в Национальном банке; отбирать и назначать лиц для назначения в Национальном банке; осуществлять их продвижение и перевод; определять срок предварительного уведомления Национального банка в случае освобождения на основании личного заявления трудоустроенного в Национальном банке лица – не более 30 рабочих дней;

б) определять порядок направления в командировку сотрудника Национального банка, порядок возмещения расходов на его служебную командировку и размер компенсации в пределах норм, существующих на публичной службе;

в) устанавливать общие правила этики и поведения в Национальном банке.

2. Порядок и условия проведения конкурса для трудоустройства в Национальном банке, порядок создания конкурсной комиссии и ее деятельности определяются правовыми актами Национального банка.

3. Порядок продвижения трудоустроенного лица в Национальном банке, совершенствования его профессиональных навыков и умений и повышения квалификации, поощрения, премирования, перевода и освобождения на основании личного заявления определяется правовыми актами Национального банка.

4. Правовые акты по вопросам, предусмотренным настоящей статьей, издает Президент Национального банка.

Статья 16.иск.(3.09.2015 N4188)

Статья 16¹. Комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка (10.03.2017 N436)

1. Президент Национального Банка приказом создает Комитет по надзору за финансовым сектором Национального банка. Членами Комитета по надзору за финансовым сектором являются: Президент Национального банка, соответствующий вице-президент, руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению Президента Национального банка членами Комитета по надзору за финансовым сектором могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашенные лица.

2. К функциям Комитета по надзору за финансовым сектором относятся разработка и осуществление политики по надзору и регулированию деятельности финансового сектора.

3. Комитет по надзору за финансовым сектором правомочен:

а) рассматривать и разрабатывать правовые акты, связанные с регулированием финансового надзора;

б) рассматривать замечания представителей финансового сектора, касающиеся мероприятий, осуществленных соответствующей структурной единицей Национального банка.

в) рассматривать конкретные случаи, отнесенные к сфере надзора за финансовым сектором, и принимать соответствующие решения;   (20.12.2019 N5654)

г) требовать от структурных единиц Национального банка и получать в установленный срок информацию по вопросам, связанным со сферой деятельности Комитета по надзору за финансовым сектором. (20.12.2019 N5654)

4. Решение Комитета по надзору за финансовым сектором в виде рекомендации предоставляется Президенту Национального банка, а на основании окончательного решения Президента Национальный банк издает правовые акты.

Статья 16². Комитет по резолюции Национального банка (20.12.2019 N5654)

1. Комитет по резолюции Национального банка (далее – Комитет по резолюции) создается на основании приказа Президента Национального банка. В состав Комитета по резолюции входят Президент Национального банка и вице-президенты Национального банка. По решению Комитета по резолюции в состав Комитета по резолюции могут входить также руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. При этом на заседаниях Комитета по резолюции могут присутствовать другие сотрудники Национального банка или (и) приглашенные лица, если их присутствие обязательно для принятия информированного решения по соответствующему вопросу. Право голоса в процессе принятия Комитетом по резолюции решения имеют только Президент Национального банка и вице-президенты Национального банка. На заседаниях Комитета по резолюции председательствует Президент Национального банка. Состав и порядок деятельности Комитета по резолюции определяются правовым актом Президента Национального банка.

2. Комитет по резолюции утверждает разработанные Национальным банком планы резолюции, принимает решения о введении режима резолюции в отношении коммерческого банка, а также об осуществлении в отношении коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, резолюционных полномочий, определенных настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», в связи с чем издаются правовые акты Президента Национального банка.

3. Комитет по резолюции раз в год или (и) по требованию Совета Национального банка представляет Совету Национального банка отчет, касающийся принятых решений, осуществленных резолюционных полномочий и текущего положения в связи с резолюцией.

4. Национальный банк обеспечивает операционную независимость резолюционных функций от надзорных функций и других функций, в том числе, с целью исключения конфликта интересов, с точки зрения организационного устройства.

Статья 17. Комитет Национального банка по монетарной политике

1. Президент Национального банка приказом создает Комитет Национального банка по монетарной политике. Членами Комитета по монетарной политике являются: Президент, все вице-президенты Национального банка и руководители соответствующих структурных единиц Национального банка. По решению Президента Национального банка членами Комитета по монетарной политике могут быть другие сотрудники Национального банка и приглашенные лица. (13.06.2023 N3114)

2. Функцией Комитета по монетарной политике являются разработка и осуществление денежно-кредитной и валютной политики.

3. Комитет по монетарной политике правомочен:

а) разрабатывать денежно-кредитную и валютную политику страны;

б) определять правила открытого рынка и других денежно-кредитных и валютных операций, эмиссии и обращения собственных ценных бумаг, расчетов и соблюдения минимальных резервных требований; (10.03.2017 N436)

в) устанавливать процентные ставки на займовые, депозитные и другие денежно-кредитные операции Национального банка, кроме займа последней инстанции;

г) иск. (3.09.2015 N4188)

г¹) определять нормы минимальных резервных требований; (10.03.2017 N436)

д) выполнять иные функции, связанные с монетарной и валютной политикой.

4. Решение о монетарной политике Комитета по монетарной политике  должно основываться на сохранении целевых показателей инфляции в среднесрочный период и решающим не должно быть достижение таких краткосрочных целей, которые могут оказывать отрицательное влияние на стабильность цен в среднесрочный период.

5. Решение  Комитета по монетарной политике в виде рекомендации предоставляется Президенту Национального банка, а на основании окончательного решения Президента Национальный банк издает правовые акты.

Статья 17¹. Комитет по аудиту при Совете Национального банка

(23.12.2017 N1894)

1.  Комитет по аудиту при Совете Национального банка состоит из 3 неисполнительных членов Совета Национального банка. Член Комитета по аудиту избирается на срок полномочий члена Совета Национального банка.

2. Состав Комитета по аудиту и Председателя Комитета по аудиту утверждает Совет Национального банка.

3. Комитет по аудиту в пределах полномочий, делегированных Советом Национального банка, рассматривает вопросы, связанные с финансовой отчетностью Национального банка, управлением рисками, системой внутреннего контроля, деятельностью по внутреннему аудиту и аудиторскими услугами, и ведет надзор за их осуществлением. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

4. Деятельность Комитета по аудиту определяется Положением о Комитете по аудиту при Совете Национального банка Грузии, которое утверждает Совет Национального банка.».

Статья 18. Внутриаудиторская служба Национального банка   (23.12.2017 N1894)

1. Начальника внутриаудиторской службы Национального банка назначает на должность и освобождает от должности Совет Национального банка большинством голосов членов – участников заседания. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка назначается на 7-летний срок. Он может быть назначен и на повторный срок.

2. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка является гражданином Грузии, профессионалом в экономической или (и) финансовой отрасли или (и) в банковском деле, отличающийся честностью.

3. Начальником внутриаудиторской службы Национального банка не может быть лицо, имеющее судимость за совершение тяжкого или особо тяжкого преступления (в том числе – за финансирование терроризма или (и) легализацию незаконных доходов) либо иного экономического преступления.

4. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка освобождается от должности, в случае:

а) истечения 7-летнего срока его полномочий;

б) подачи в отставку на основании личного заявления. Об этом он должен сообщить Президенту Национального банка за 1 месяц до подачи в отставку;

в) возникновения у него несовместимости интересов, предусмотренной статьей 20 настоящего Закона;

г) его смерти.

5. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка может быть освобожден от должности и в случае, если он не мог осуществлять свои полномочия в течение 4 месяцев подряд ввиду состояния здоровья.

6. Начальник внутриаудиторской службы Национального банка подотчетен Совету Национального банка и Комитету по аудиту при Совете Национального банка.

7. К функциям внутриаудиторской службы Национального банка относятся:

а) осуществление периодического аудита систем и операций внутреннего контроля Национального банка;

б) составление отчета о проделанной работе и разработка рекомендаций о бюджетных и бухгалтерских процедурах и системах внутреннего контроля для представления доклада Совету Национального банка;

в) проведение аудиторских проверок периодических финансовых отчетностей Национального банка и связанных с ними документов.

Статья 18¹. искл .(10.03.2017 N436)

Статья 19. Оплата труда персонала Национального банка (10.03.2017 N436)

1. Размер оплаты труда чиновников Национального банка должен соответствовать уровню оплаты труда, существующей в банковской системе Грузии. Размер оплаты труда внештатных служащих  определяется на договорной основе.

1¹. искл .(10.03.2017 N436)

2. Размеры должностных окладов, надбавок и других платежей, подлежащих выплате Национальным банком, не должны касаться чистого дохода Национального банка.

Статья 20. Профессиональная тайна и несовместимость интересов

1. Действующие и бывшие члены Совета Национального банка, сотрудники Национального банка и аудиторы не имеют права допускать неправомочных лиц к конфиденциальной информации, а также права разглашать, распространять или использовать такую информацию в личных целях. (10.03.2017 N436)

2. (29.05.2014 N2465)

3. Сведения о счетах или (и) операциях физических и юридических лиц, а также сведения о третьих лицах могут выдаваться только на основании решения суда, кроме случаев предоставления информации юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов в случае, предусмотренном Законом Грузии «О системе страхования депозитов», предоставления информации надзорному органу в пределах Закона Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат» и случаев, предусмотренных настоящим Законом.  (29.11.2023 N3773)

4.Сведения, предусмотренные пунктом 3 настоящей статьи, выдаются лицам,  уполномоченным на исполнение актов,  подлежащих исполнению в соответствии с Законом Грузии «Об исполнительных производствах» в процессе их исполнения.

4¹. Информация о юридическом лице публичного права – Национальной службе статистики Грузии, определенная Законом Грузии «Об официальной статистике», выдается только в рамках, определенных этим же законом, и в порядке, установленном законодательством Грузии. (31.05.2023 N2997, ввести в действие с 30 августа 2023 года.)

5. Исходя из целей монетарной политики, стабильности статистического или (и) финансового сектора, любая информация, имеющаяся в Национальном банке, по решению Совета Национального банка может быть объявлена конфиденциальной на определенный, разумный срок. Перечень такой информации, срок ограничения и порядок выдачи информации определяет Совет Национального банка. (10.03.2017 N436)

5¹. искл .(10.03.2017 N436)

5². искл .(10.03.2017 N436)

6. Президент Национального банка, вице-президент Национального банка и сотрудники структурных единиц Национального банка, осуществляющие на основании настоящего Закона надзор за финансовым сектором или резолюцию либо его ликвидацию, не вправе быть сотрудниками представителя финансового сектора или связанного с ним юридического лица, прямыми или косвенными владельцами доли либо членами наблюдательного совета или директората. Сотрудник структурной единицы Национального банка может быть назначен временным администратором, ликвидатором или специальным управляющим, а также администратором программы или ликвидатором программы, определенным Законом Грузии «Об облигациях, защищенных ипотекой». Если член семьи или близкий родственник сотрудника структурной единицы Национального банка, осуществляющего на основании настоящего Закона надзорное полномочие или резолюционные  полномочия в отношении финансового сектора, является владельцем более 10 процентов доли находящегося под надзором Национального банка или регулируемого им лица или связанного с ним другого лица либо членом его наблюдательного совета или директората, он должен подать письменную заявку об этом в Национальный банк в порядке, установленном Национальным банком. Он также не вправе участвовать в решении вопросов, связанных с таким лицом. Сотруднику Национального банка не может быть поручено осуществление резолюции или надзора за тем лицом, владельцем доли или членом наблюдательного совета либо директората которого является член его семьи или его близкий родственник. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

7. Сотрудник Национального банка не вправе, пользуясь своим служебным положением, получать какие-либо имущественные блага или льготы от находящегося под надзором Национального банка и регулируемого Национальным банком лица или связанного с ним другого лица, от своего имени либо от имени любого другого лица, с которыми он состоит в близких родственных, служебных либо финансовых отношениях. (10.03.2017 N436)

8. Член Совета Национального банка, а также сотрудник Национального банка обязан в порядке, установленном Национальным банком, сообщать Национальному банку об обязательстве по займу или (и) другом материальном обязательстве, взятом им самим или членом его семьи как физическим лицом в отношении представителя финансового сектора, которое в сумме превышает 10000 лари. (10.03.2017 N436)

 9. Члены Совета Национального банка и сотрудники Национального банка не уполномочены действовать на основании указаний или (и) инструкций, связанных со служебной деятельностью, полученных от любых других лиц, кроме указаний или (и) инструкций Национального банка. (23.12.2017 N1894)

Глава III

Финансовые положения

Статья 21. Капитал Национального банка

1. Капитал Национального банка состоит из уставного капитала и общего резервного фонда.

2. Уставный капитал Национального банка составляет 15,000,000 лари.

3. Источником роста уставного капитала Национального банка является чистая прибыль.

Статья 22. Общий резервный фонд Национального банка

1. Общий резервный фонд Национального банка образуется из годовой чистой прибыли в соответствии с распределением, данным в статье 25 настоящего Органического закона.

2. Использование общего резервного фонда Национального банка допускается только для покрытия чистого убытка Национального банка.

 3. В целях содействия стабильности и прозрачности финансовой системы, а также устойчивого экономического роста в стране, Совет Национального банка правомочен принимать решение о распределении  сумм, имеющихся в резервном фонде.(1.12. 2009  N 2186)

Статья 23. Специальные резервы Национального банка

1. Решением Совета Национального банка из чистой прибыли Национального банка могут образоваться:

а) резерв для покрытия ожидаемого убытка из-за изменения курса национальной валюты по отношению к курсу иностранных валют;

б) резерв  для покрытия убытка, вызванного изменением цены активов;

в) другие специальные резервы.

2. Специальные резервы используются для покрытия соответствующего убытка.

Статья 24. Исчисление чистой прибыли Национального банка

К каждому финансовому  году  чистая прибыль Национального банка исчисляется  по международным стандартам  бухгалтерского учета и международным стандартам финансовой отчетности как сумма нереализованной чистой прибыли или убытка, полученная в результате чистой операционной прибыли или убытка и переоценки. Чистая операционная прибыль или убыток образуется из суммы дохода за расчетный год путем вычета текущих расходов, предназначенных на ведение основной деятельности.

Статья 25. Распределение чистой прибыли Национального банка

Если Национальный банк после завершения финансового года имеет чистую прибыль, она должна  распределяться в следующей последовательности:

а) если чистая прибыль состоит из чистой операционной прибыли и нереализованной  чистой прибыли, полученной в результате переоценки, нереализованная прибыль, вызванная переоценкой, направляется в соответствующий специальный резерв переоценки. Если в чистую прибыль включен нереализованный убыток переоценки, он компенсируется из счета резерва переоценки. Если чистая прибыль состоит  из чистого операционного убытка и нереализованной  чистой прибыли, полученной в результате переоценки, чистая прибыль направляется в соответствующий специальный резерв переоценки;

б) суммой, оставшейся от чистой прибыли, должен восполняться  общий резервный фонд Национального банка до тех пор, пока его объем не достигнет 15 процентов размера резервных денег, имеющихся в конце соответствующего финансового года. Совет Национального банка правомочен принимать решение о восполнении суммой, оставшейся от чистой прибыли, общего резервного фонда Национального банка в объеме меньше 15 процентов размера резервных денег, имеющихся в конце соответствующего финансового года;(1.12.2009 N 2186)

в) чистая прибыль, оставшаяся за финансовый год, должна перечисляться на счет Министерства финансов Грузии в 6-месячный срок после завершения финансового года Национального банка.

Статья 26. Распределение чистого убытка Национального банка

1. Если Национальный банк за любой финансовый год  понесет чистый убыток, он распределяется следующим образом:

а) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, сумма чистого операционного убытка начисляется на общий резервный фонд и сумма нереализованного чистого убытка, полученного в результате переоценки, распределяется на счета резерва переоценки. Если счета резерва переоценки в результате распределения такого вида станут отрицательными, отрицательный остаток  распределяется в общий резервный фонд;

б) если чистый убыток состоит из суммы, полученной от чистой операционной прибыли и еще большего чистого убытка от нереализованной переоценки, убыток от переоценки компенсируется из счетов резерва переоценки. Оставшийся убыток  перераспределяется в общий резервный фонд;

в) если чистый убыток состоит из чистого операционного убытка и чистой нереализованной прибыли от переоценки, убыток начисляется на общий резервный фонд;

г) если после указанного распределения капитал Национального банка будет меньше уставного капитала, для покрытия имеющегося дефицита (для восполнения уставного капитала Национального банка) Министерство финансов Грузии передает Национальному банку в собственность обращающиеся (рыночные) государственные долговые обязательства на представителя на срок и условия, аналогичные сроку и  условиям других государственных ценных бумаг.

2. Министерство финансов Грузии  ценные бумаги, определенные подпунктом «г» пункта первого настоящей статьи, должно выпускать, безусловно, в 5-месячный срок после завершения финансового года Национального банка. Указанные ценные бумаги после их выпуска должны быть отражены в государственном бюджете Грузии.

Глава IV

Денежно-кредитные функции и операции Национального банка

Статья 27. Собственные ценные бумаги Национального банка

Национальный банк правомочен в целях осуществления денежно-кредитной политики выпускать собственные ценные бумаги в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.

Статья 28. Операции на открытом рынке

Национальный банк при осуществлении денежно-кредитной политики правомочен  производить операции на открытом рынке путем прямого приобретения или продажи государственных ценных бумаг и  выпущенных Национальным банком ценных бумаг либо на условиях их дальнейшего отчуждения или выкупа (операции репо и обратного репо).

Статья 28. Операции на открытом рынке

(15.12.2023 N3944, ввести в действие с 1 апреля 2024 года.)

При осуществлении денежно-кредитной политики Национальный банк правомочен производить на открытом рынке операции с государственными ценными бумагами, ценными бумагами, выпущенными Национальным банком, и ценными бумагами, выпущенными международными финансовыми институтами, путем их прямого приобретения или продажи либо при условии их последующего отчуждения или выкупа (операции репо и обратного репо).

Статья 29. Минимальные резервные требования (10.03.2017 N436)

1. Национальный банк правомочен устанавливать для коммерческих банков, микробанков и небанковских депозитных учреждений минимальные резервные требования, которые определяются процентным соотношением к привлеченным средствам и хранение которых в Национальном банке может стать обязательным по решению Национального банка. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

2. Национальный банк определяет нормы минимальных резервных требований, устанавливает порядок их исчисления и соблюдения, а также санкции за их нарушение. Сумма денежного штрафа, в виде санкции наложенная за нарушение норм минимальных резервных требований, направляется в государственный бюджет Грузии.

3. Если минимальные резервные требования размещены в Национальном банке, он может принять решение об уплате процентов на сумму минимальных резервных требований.

Статья 29¹. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 30. Дисконтные операции Национального банка

(28.04.2021 N474, ввести в действие с 1 января 2022 года.)

1. Национальный банк правомочен путем закупки ценных бумаг Правительства Грузии и Национального банка производить дисконтные операции с коммерческими банками, микробанками, небанковскими депозитными учреждениями и юридическим лицом публичного права – Агентством по страхованию депозитов в порядке и на условиях, установленных им самим. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

2. Национальный банк правомочен по своему усмотрению производить отчуждение ценных бумаг, приобретенных путем дисконтных операций.

Статья 31. Займовые и депозитные операции (23.03.2010 N 2828)  Национального банка

1. Национальный банк в порядке и на условиях, установленных им самим, правомочен выдавать кредиты коммерческим банкам, микробанкам и небанковским депозитным учреждениям, у которых открыты счета в Национальном банке, с соответствующим обеспечением. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

2. Перечень активов, подлежащих использованию для обеспечения кредита, утверждает Совет Национального банка.

3. Национальный банк правомочен получать депозиты в порядке и на условиях, установленных Национальным банком.

4. Национальный банк может предоставлять заем на основании решения Совета Национального банка и на условиях, им самим установленных юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов. (17.05.2017 N858)

5. Заем, предусмотренный пунктом 4 настоящей статьи, должен предоставляться только во время острой недостаточности ликвидности, с соответствующим обеспечением. Этот заем должен быть максимально краткосрочным, и его срок не должен превышать 6 месяцев, а процентная ставка займа должна быть приближена к рыночной и не менее ставки однодневного постоянно действующего займа Национального банка. (17.05.2017 N858)

Статья 32.  Счета коммерческих банков, микробанков, небанковских депозитных учреждений, других финансовых институтов, резолюционного фонда, юридического лица публичного права – Агентства по страхованию депозитов и Пенсионного агентства в Национальном банке 

 (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

Национальный банк правомочен иметь счета коммерческих банков, микробанков, небанковских депозитных учреждений, участников значимой системы, Пенсионного агентства и юридического лица публичного права – Агентства по страхованию депозитов и получать от них депозиты в порядке и на условиях, установленными им самим. Национальный банк правомочен для целей резолюции коммерческого банка открыть счет – резолюционный фонд.

Статья 33. Кредитор последней инстанции  (20.12.2019 N5654)

1. Национальный банк, кроме займов, разрешенных статьей 31 настоящего Закона, вправе предоставлять коммерческому банку и микробанку заем последней инстанции. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

 2. Срок займа последней инстанции, определенного пунктом первым настоящей статьи, не должен превышать 3 месяцев, а процентная ставка должна быть выше процентных ставок, установленных Национальным банком для займов, определенных пунктом первым статьи 31 настоящего Закона, и обеспечиваться активами, установленными Советом Национального банка.  

3. Национальный банк правомочен в особых случаях, за исключением случая, предусмотренного пунктом первым настоящей статьи, в целях обеспечения стабильности финансовой системы выдавать займы последней инстанции коммерческим банкам с сомнительной платежеспособностью, в том числе, коммерческому банку, находящемуся в режиме резолюции. Займы последней инстанции, определенные настоящим пунктом, могут предоставляться только в случае одновременного удовлетворения следующих условий: (15.12.2023 N3949)

а) в отношении займов должны быть предусмотрены соответствующие платежи, в том числе, неустойка;

б) займы должны предоставляться на срок не более 91 календарного дня, который в исключительных случаях решением Национального банка может быть продлен не более чем на 91 календарный день. В случае неустранения или возможного неполного устранения финансового кризиса в срок, установленный настоящим подпунктом, Совет Национального банка правомочен выдавать заем или продлевать его срок на срок, больше установленного настоящим подпунктом;

в) улучшение финансового положения коммерческого банка должно быть возможно в условиях адекватной рекапитализации/резолюции, что должно подтверждаться соответствующим планом, включающим в себя, в том числе, план финансирования;

г) заем должен быть обеспечен безусловной и безотзывной гарантией Министерства финансов Грузии. При этом Национальный банк правомочен требовать от коммерческого банка предоставления дополнительного обеспечения;

д) Национальный банк должен устанавливать дополнительные требования коммерческим банкам, получившим займы, выданные в соответствии с настоящим пунктом.

4. Совет Национального банка определяет правила и дополнительные условия предоставления займов последней инстанции, предусмотренных пунктами первым и 3 настоящей статьи.».

Статья 33¹. Информационное обеспечение выполнения денежно-   кредитных и статистических функций Национального банка (1.07.2011 N5001)

1. В целях информационного обеспечения выполнения денежно-кредитных и статистических функций Национальный банк правомочен требовать от представителей финансового сектора  статистическую и бухгалтерскую отчетность, необходимую для ведения монетарной, финансовой статистики и статистики внешнего сектора, а также иную необходимую информацию.

2. Национальный банк правомочен требовать от представителей финансового сектора предоставления конфиденциальной информации для выполнения статистических функций эксклюзивно.

Глава V

Платежные средства

Статья 34. Денежная единица

1. Денежная единица Грузии – лари. Лари состоит из 100 тетри.

2. Лари является единственным законным платежным средством на территории Грузии, кроме свободных индустриальных зон, пунктов свободнойторговли или (и) случаев, определенных Национальным банком Грузии. (1. 07.2011N 5001)

2¹. При реализации предпринимателем имущества на территории Грузии или (и) предложении оказания услуг или (и) рекламировании цена должна быть выражена только в лари.(29.12.2016 N238, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

2². Порядок, отличающийся от предусмотренного пунктом 2¹ настоящей статьи, может быть установлен соответствующим правовым актом Национального банка. (29.12.2016 N238, ввести в действие с 1 июля 2017 года.)

2³. На территории Грузии расчеты в наличной форме осуществляются по принципу округления суммы. Под принципом округления суммы подразумевается округление суммы до ближайшего большего или меньшего целого числа, кратного 5. (21.07.2018 N3313, ввести

в действие с 1 января 2019 года.)

2⁴. Метод округления суммы и порядок его применения устанавливается правовым актом Совета Национального банка. (21.07.2018 N3313)

3. Выпущенные Национальным банком в обращение  или реализованные банкноты и монеты лари представляют безусловное обязательство Национального банка с номинальной стоимостью, кроме банкнотов и монет, изъятых из обращения или (и) относящихся к нумизматической ценности. (1. 07.2011 N5001)

Статья 35. Эмиссия

1. Только Национальный банк имеет право на изготовление банкнот и монет лари как для обращения, так и для коллекционных или (и) иных нужд, и на осуществление их эмиссии на территории Грузии. Владельцем авторских прав на банкноты и монеты лари является Национальный банк. (23.03.2010 N2828)

2. Номинал, размер, вес, количество, материал и другие характеристики банкнот и монет лари определяет Совет Национального банка. (22.02.2019 N4315)

 2¹. Оформление и дизайн банкнот и монет лари разрабатывает и в порядке, установленном собственными нормативными актами, утверждает Совет Национального банка. (22.02.2019 N4315)

3. В случае изменения дизайна, материала  банкноты и монеты существующего номинала лари или (и) нанесенного на них года либо введения нового номинала лари их выпуск в обращение осуществляется решением Совета Национального банка.

4. Эмиссия банкнот и монет лари непосредственно для покрытия дефицита Государственного бюджета Грузии запрещается.

5. Национальный банк имеет право на реализацию банкнот и монет лари, а также нумизматических ценностей как внутри страны, так и за ее пределами. (23.03.2010 N2828)

6. Правила изготовления и реализации банкнот и монет лари устанавливает Совет Национального банка. (23.03.2010 N2828)

7. Критерии годности банкнот и монет лари и правила их приема и обмена устанавливает Совет Национального банка.

Статья 36. Хранение и уничтожение денежных знаков и других ценностей

1. Национальный банк обеспечивает надежное хранение как денежных знаков, так и оригинальных материалов, необходимых для изготовления  банкнот и монет лари и других ценностей.

2. Только Национальный банк обеспечивает уничтожение банкнот и монет лари и оригинальных материалов, необходимых для их изготовления.

3. Порядок уничтожения банкнот и монет лари или их дальнейшего применения устанавливает Совет Национального банка.

Статья 37. Изъятие из обращения банкнот и монет лари и их замена

1. Национальный банк вправе изъять из обращения и заменить эмитированные банкноты и монеты лари.

2. Порядок изъятия из обращения банкнот и монет лари и их замены устанавливает Совет Национального банка.

3. После окончания срока замены банкнот и монет лари, установленного Советом Национального банка, банкноты и монеты лари, подлежащие замене, как законное платежное средство прекращают действие.

Статья 38. Запас денежных знаков и план эмиссии

Национальный банк непосредственно контролирует запас наличных денег, составляет план их эмиссии, обеспечивает экономику Грузии банкнотами и монетами лари.

Статья 39. Поддельные денежные знаки и репродуцирование  денежных знаков

1. Подделка денежных знаков запрещается и наказывается по закону.

2. Поддельные денежные знаки подлежат изъятию из обращения и не возмещаются.

3. Порядок реагирования на факты выявления  поддельных денежных знаков на территории Грузии устанавливается  Советом Национального банка.

4. Национальный банк является главным экспертом банкнот и монет лари, а на территории Грузии -  экспертом в деле установления  подлинности банкнот и монет иностранной валюты.

5. Репродуцирование банкнот и монет лари на территории Грузии допускается только в порядке, установленном Советом Национального банка.

Статья 39¹. Виртуальный актив

 (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

1. Виртуальный актив не является законным платежным средством.

2. Запрещается осуществлять платежи виртуальными активами, кроме случаев, определенных правовым актом Национального банка Грузии, которые необходимы для осуществления услуг, связанных с виртуальными активами.

Глава VI

Международные резервы

Статья 40. Официальные международные резервы

1. Национальный банк владеет, хранит официальные международные резервы и управляет ими; официальные международные резервы могут состоять из следующих активов:

а) монетарное золото;

б) иностранная валюта в виде монет и банкнот;

в) остатки иностранной валюты, числящиеся на банковских счетах в другой стране;

г) специальные права заимствования (SDR)  Международного валютного фонда и резервная позиция в валютном фонде;

д) деноминированные в иностранной валюте и возмещаемые векселя и депозитные сертификаты;

е) долговые обязательства, выпущенные центральными банками иностранных государств,  международными финансовыми организациями и частными компаниями;

ж) выраженные в иностранной валюте и возмещаемые деривативы и соглашения о приобретении ценных бумаг при условии их последующего отчуждения (операции обратного РЕПО); (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

з) любые иные общепризнанные международные резервные средства.

2. Национальный банк правомочен для выполнения задач по управлению официальными международными резервами брать займы в иностранной валюте от своего имени на срок до 1 года с обеспечением активов, входящих в международные резервы, или заключать соглашения об отчуждении ценных бумаг при условии последующего выкупа указанных или эквивалентных им ценных бумаг по заранее оговоренной цене (операции РЕПО). (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

Глава VII

Взаимоотношения Национального банка с другими государственными органами

Статья 41. Банкир и фискальный агент

1. Национальный банк выполняет роль банкира и фискального агента Правительства Грузии.

2. Обязанность Национального банка – оказание консультационной помощи  Президенту Грузии и Правительству Грузии по всем вопросам, связанным с деятельностью Национального банка или входящим в сферу его компетенции.

Статья 42. Консультации по проекту государственного бюджета Грузии

1. Министр финансов Грузии до представления в Парламент Грузии проекта государственного бюджета Грузии или проекта о внесении изменений в государственный бюджет Грузии  проводит консультации с Президентом Национального банка об основных параметрах государственного бюджета Грузии, которые включают:

а) объем и структуру полных поступлений;

б) объем и структуру профицита государственного бюджета Грузии;

в) изменение финансовых активов;

г) структуру расходов государственного бюджета Грузии.

2. Консультации обязательно должны предусматривать информацию о планах получения внутренних и внешних займов для государственного сектора в течение следующего финансового года, в том числе, по вопросам согласования объема кредитных средств, их получения и распределения и ожидаемых условий займов. Соответствующие государственные органы Грузии и органы муниципалитета должны сообщать Национальному банку о принятых долговых обязательствах. (15.07.2020 N6859)

3. В результате консультаций Президент Национального банка направляет Парламенту Грузии и Правительству Грузии заключение об основных параметрах государственного бюджета Грузии.

Статья 43. Депозитные функции

1. Национальный банк получает депозиты Казначейской службы Министерства финансов Грузии. Национальный банк в качестве депозитария получает и выдает денежные средства, ведет учет и оказывает связанные с ними иные финансовые услуги. Национальный банк на основании платежных документов в пределах сумм, депонированных на указанных счетах, выдает сумму. Национальный банк может принять решение об уплате процентов по таким вкладам.

2. Национальный банк может разрешить другим финансовым учреждениям принимать такие депозиты на условиях, определенных Национальным банком.

Статья 44. Функции финансового агента

Национальный банк может сам  выполнять роль финансового агента государственных учреждений по следующим вопросам:

а) реализация выпущенных ими  долговых обязательств, в том числе - выполнение функций трансфертного агента или иных необходимых административных функций;

б) выдача основных сумм и процентов, производство других платежей по ценным бумагам;

в) выполнение платежных операций с их счетов;

г) иные вопросы, соответствующие функциям Национального банка.

Статья 45. Информация, предоставляемая Национальному банку (10.03.2017 N436)

Национальный банк правомочен требовать и получать от государственных учреждений и любых других лиц всю статистическую, бухгалтерскую и иную информацию (в том числе – конфиденциальную), необходимую для выполнения его функций.

Статья 46. Право финансовой помощи Национального банка

1. Национальный банк не оказывает финансовой помощи Правительству Грузии и государственным учреждениям, кроме случая выдачи дивиденда, предусмотренного статьей 25 настоящего Органического закона. Национальный банк исходя из целей денежно-кредитной политики осуществляет приобретение государственных ценных бумаг только на вторичном рынке.

2. Национальный банк Грузии вправе закупать на первичном рынке государственные ценные бумаги только вместо уже имеющихся в его портфеле ценных бумаг, если день их покрытия совпадает с днем эмиссии новых ценных бумаг. Приобретение должно осуществляться по средневзвешенной цене, зафиксированной на аукционе. В случае каждого аукциона объем приобретенных Национальным банком ценных бумаг представляет дополнительную эмиссию вынесенных на продажу на аукцион ценных бумаг и не должен превышать 20 процентов общего объема ценных бумаг, проданных на этом аукционе.

Глава VIII

Надзор за финансовым сектором

Статья 47. Задачи и цели Национального банка с точки зрения

надзора  за финансовым сектором  (10.03.2017 N436)

Задачей Национального банка является содействие финансовой устойчивости и прозрачности финансового сектора, защита прав потребителей и инвесторов. Для выполнения этой задачи Национальный банк обязан содействовать стабильному и эффективному функционированию финансовой системы, формированию конкурентоспособной среды, контролю за системным риском, сокращению потенциальных рисков.

Статья 47¹. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47². Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47³. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁴. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁵. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁶. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁷. Искл. (10.03.2017 N436)

Статья 47⁸. Полномочия Национального банка в сфере содействия созданию конкурентной среды в финансовом секторе 

(16.09.2020 N7129, ввести в действие на 45-й день после опубликования.)

1. Выполнение требований, установленных Законом Грузии «О конкуренции» в сфере, предусмотренной настоящим Законом, обеспечивает Национальный банк. Национальный банк в порядке, установленном настоящим Законом и Законом Грузии «О конкуренции», рассматривает жалобу/заявление в связи с возможным нарушением конкуренции представителем финансового сектора (кроме подотчетного предприятия), субъектом, выдающим займы, или Кредитным информационным бюро и уведомление о концентрации. Национальный банк при рассмотрении жалобы/заявления в связи с возможным нарушением конкуренции и уведомления о концентрации руководствуется Законом Грузии «О конкуренции», если настоящим Законом не предусмотрено иное. В случае принятия решения в связи с нарушением конкуренции Национальный банк налагает на нарушителя конкуренции денежный штраф, предусмотренный Законом Грузии «О конкуренции». Национальный банк правомочен применять в отношении нарушителя конкуренции вместе с денежным штрафом другие санкции или (и) надзорные меры.

2. Национальный банк правомочен при обеспечении выполнения требований, установленных законодательством Грузии о конкуренции, отдавать предпочтение обеспечению финансовой стабильности.

3. Национальный банк правомочен для выполнения функций, предусмотренных пунктом первым настоящей статьи, издавать правовые акты, в том числе, устанавливать предельные размеры, в случае превышения которых уведомление о концентрации заранее в письменной форме должно быть представлено Национальному банку, осуществлять соответствующие мероприятия, давать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, соответствующие ограничения или (и) денежные штрафы.

4. В случае обращения юридического лица публичного права – Агентства по конкуренции и защите потребителей Грузии Национальный банк истребует у субъекта, определенного пунктом первым настоящей статьи, информацию (в том числе, конфиденциальную информацию) и передает ее Агентству по конкуренции и защите потребителей Грузии. (29.11.2023 N3764, ввести в действие с 1 января 2024 года.)

Статья 48. Надзорные полномочия Национального банка (заглавие 23.12.2017 N1894)

1. Национальному банку предоставлено полное правомочие осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, микробанков, банковских групп, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, независимых регистраторов ценных бумаг, брокерских компаний (кроме страховых брокеров), фондовых бирж, центрального депозитария, специализированного депозитария, компаний по управлению активами, подотчетных предприятий, пунктов обмена валют, инвестиционных фондов, операторов платежной системы, провайдеров платежных услуг, Кредитного информационного бюро, субъектов, выдающих займы, и провайдеров услуг виртуальных активов на основании настоящего Закона и иных правовых актов. (22.02.2023 N2627), ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

1. Национальному банку предоставлено полное правомочие осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, микробанков, банковских групп, небанковских депозитных учреждений, микрофинансовых организаций, независимых регистраторов ценных бумаг, брокерских компаний (кроме страховых брокеров), фондовых бирж, центрального депозитария, специализированного депозитария, компаний по управлению активами, подотчетных предприятий, пунктов обмена валют, инвестиционных фондов, авторизованных специальных целевых единиц секьюритизации, операторов платежной системы, провайдеров платежных услуг, Кредитного информационного бюро, субъектов, выдающих займы, и провайдеров услуг виртуальных активов на основании настоящего Закона и иных правовых актов. (15.12.2023 N3944, ввести в действие с 1 апреля 2024 года.)

1¹. Национальный банк осуществляет надзор за выполнением неавторизованными специальными целевыми единицами секьюритизации, институциональными инвесторами, первоначальными кредиторами и инициаторами, зарегистрированными в Грузии (за исключением страховых организаций, лицензированных в соответствии с Законом Грузии «О страховании»), предусмотренными Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги» обязанностей, определенных пунктами первым и 2 статьи 19, пунктами первым–4 статьи 21, пунктами первым–4 статьи 23, статьями 24 и 26 того же закона. (15.12.2023 N3944, ввести в действие с 1 апреля 2024 года.)

2. искл. (23.12.2017 N1894)

3. Национальный банк для исполнения надзорных функций правомочен издавать соответствующие постановления и приказы, осуществлять соответствующие мероприятия, давать письменные указания, устанавливать дополнительные требования и надлежащие ограничения, применять надзорные меры или (и) санкции. (20.12.2019 N5654)

4. Кроме оснований, предусмотренных законодательством Грузии, Национальный банк также правомочен заявить об отказе правомочному лицу в регистрации в качестве субъекта, предусмотренного пунктом первым настоящей статьи, в лицензировании, авторизации, признании, или в случаях, предусмотренных законодательством Грузии, в приобретении значительной доли субъекта, предусмотренного этой же статьей, если: (14.07.2020 N6816), ввести в действие на 90-й день после опубликования.)

а) регистрация лица в качестве субъекта, лицензирование, авторизация, признание лица или приобретение лицом значительной доли субъекта может создать угрозу стабильности финансового сектора Грузии;

б) регистрация лица в качестве субъекта, лицензирование, авторизация, признание лица или приобретение лицом значительной доли субъекта может вызвать нарушение или (и) неисполнение требований, предусмотренных обязательными решениями или (и) рекомендациями международных организаций;

в) регистрация лица в качестве субъекта, лицензирование, авторизация, признание лица или приобретение лицом значительной доли субъекта может вызвать нарушение соглашений, оформленных между Грузией и иностранным государством;

г) заинтересованное лицо в случае требования Национального банка не предоставило ему полноценной информации о происхождении суммы, необходимой для выполнения установленных законодательством Грузии требований к минимальному капиталу для начала деятельности субъекта, или о происхождении суммы, необходимой для приобретения значительной доли, в случаях, предусмотренных законодательством Грузии;

д) по информации, имеющейся у Национального банка, заинтересованное лицо (субъект, администратор, владелец значительной доли, собственник-бенефициарий) нарушает предпринимательское, банковское или (и) финансовое законодательство или (и) осуществляет предпринимательскую практику, которая создает угрозу или может создать угрозу здоровому функционированию конкретного субъекта или (и) финансового сектора;

е) структура группы заинтересованного юридического лица, структура владения и структура управления или (и) операционная деятельность/среда недостаточно прозрачны, что может препятствовать осуществлению эффективного индивидуального или консолидированного надзора или (и) создавать угрозу стабильности и здоровому функционированию конкретного субъекта или (и) финансового сектора.

4¹. Национальный банк правомочен: (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

а) в соответствии с законодательством Грузии о содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма требовать и получать от субъекта, подлежащего надзору, информацию об источниках происхождения капитала субъекта, подлежащего надзору, структуре владения, непосредственных собственниках и собственниках-бенефициариях значительной доли (в том числе, о происхождении имущества или (и) денежных средств);

б) в случае нарушения законодательства Грузии о содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма прекращать или ограничивать операции определенного типа, осуществляемые субъектом, подлежащим надзору, запрещать ему распределение прибыли, начисление и выплату дивидендов, увеличение оплаты труда, выплату премий и другого подобного возмещения, налагать на него денежный штраф, отменять его регистрацию, авторизацию, признание и лишать лицензии;

в) в случае нарушения законодательства Грузии о содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма приостанавливать полномочие подписи администратора субъекта, подлежащего надзору, налагать на него денежный штраф и требовать его освобождения от должности;

г) в соответствии с законодательством Грузии о содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма предоставлять субъекту, подлежащему надзору, список лиц, деятельность которых содержит или может содержать риски отмывания денег или финансирования терроризма;

 д) в случае непредоставления или неполного предоставления требуемой информации в установленный срок в соответствии с законодательством Грузии о содействии пресечению отмывания денег и финансирования терроризма налагать на субъекта, подлежащего надзору, санкции в порядке, установленном Национальным банком.

4². В целях пресечения отмывания денег и финансирования терроризма и борьбы с ними Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью субъекта, подлежащего надзору, на основании подхода, основанного на риске. (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

4³. Информация о санкциях, наложенных Национальным банком, в порядке, установленном Национальным банком, публикуется на официальной веб-странице Национального банка. (9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

 4⁴. Национальный банк правомочен публиковать информацию о санкциях, наложенных Национальным банком, за нарушение требований законодательства о ценных бумагах, на официальной веб-странице Национального банка в порядке, установленном им самим. (29.06.2020 N6674)

5. Для выполнения надзорных функций Национальный банк в пределах своей компетенции правомочен требовать и получать любую информацию (в том числе − конфиденциальную) от субъектов, предусмотренных пунктом первым настоящей статьи. (23.12.2017 N1894)

6. Национальный банк в целях содействия пресечению отмывания денег и финансирования терроризма правомочен сотрудничать с местными надзорными и правоохранительными органами. (30.10.2019 N5240)

7. Порядок и условия использования электронного документа и электронной подписи (в том числе, электронного документа и электронной подписи, отличающихся от определенных Законом Грузии «Об электронном документе и надежном электронном обслуживании») и их юридическая сила могут определяться настоящим Законом, Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», Законом Грузии «О деятельности микробанков» или нормативным актом Национального банка иным образом, отличающимся от  определенного Законом Грузии «Об электронном документе и надежном электронном обслуживании». (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

7¹. Переписка/отношения между поднадзорным субъектом и Национальным банком может осуществляться в материальной или электронной форме. Указанные формы имеют равную юридическую силу. Национальный банк правомочен определять порядок использования электронной подписи при осуществлении переписки/отношений с поднадзорным субъектом. Электронная подпись, используемая в порядке, установленном Национальным банком, имеет юридическую силу, равную личной подписи, проставленной на материальном документе. (23.12.2017 N1894) 

8. Национальный банк правомочен получать от поднадзорного субъекта направленный в установленном им порядке электронный документ или (и) электронный документ с квалифицированной электронной подписью. Вопрос использования квалифицированной электронной подписи регулируется договором, заключенным между Национальным банком и поднадзорным субъектом. (21.04.2017 N668)

 9. Если материальный или (и) электронный документ не удалось вручить субъекту, подлежащему надзору, Президент или вице-президент Национального банка вправе принять решение о публичном распространении официального документа. Официальный документ распространяется публично путем его размещения на официальной веб-странице Национального банка. Публичное уведомление считается полученным на 15-й рабочий день после его публичного распространения.» (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

10. Субъект, предусмотренный пунктом первым настоящей статьи, вправе разрабатывать и представлять на согласование Национальному банку политику безопасности использования электронной подписи при оказании услуг. При оказании конкретной услуги, согласованной с Национальным банком, электронная подпись, использованная при оказании услуги на основании политики безопасности использования электронной подписи, имеет юридическую силу, равную личной подписи, проставленной на материальном документе. Электронный документ, удостоверенный указанной электронной подписью, может использоваться во всех случаях, когда законодательство Грузии требует материальную форму документа. (23.12.2017 N1894) 

11. Если субъект намеревается использовать электронную подпись, юридическая сила которой признана на основании закона и политика безопасности использования которой не согласована с Национальным банком, субъект обязан заблаговременно сообщить Национальному банку об использовании такой электронной подписи. (23.12.2017 N1894) 

12. Национальный банк правомочен устанавливать в отношении представителя финансового сектора и субъекта, выдающего займы, порядок защиты прав потребителей (в том числе, предоставления информации, необходимой для потребителей) при оказании услуг. (12.04.2022 N1477, ввести в действие с 1 июня 2022 года.)

13.  Национальный банк правомочен опубликовать проект нормативного акта Национального банка, связанный с финансовым сектором, до его утверждения с целью получения комментариев от заинтересованных сторон. Указанное обстоятельство не касается проекта нормативного акта, принятие которого необходимо для целей резолюции или (и) сохранения стабильности финансового сектора или (и) который должен быть незамедлительно введен в действие.  (20.12.2019 N5654)

14. Национальный банк правомочен любую информацию (в том числе, конфиденциальную информацию), прямо или косвенно связанную с субъектом, предусмотренным пунктом первым настоящей статьи, предоставлять оценщику и аудитору (аудиторской фирме) указанного субъекта. Национальный банк применяет указанное полномочие в целях содействия или (и) оценки надлежащего выполнения надзорныхтребований или (и) резолюционных требований, а также в рамках осуществления резолюционных полномочий. Никто не вправе требовать у Национального банка предоставления информации, определенной настоящим пунктом. Предоставление/непредоставление Национальным банком информации, определенной настоящим пунктом, не может быть основанием для ненадлежащего осуществления оценщиком оценки или аудитором (аудиторской фирмой) аудита указанного субъекта. Оценщик и аудитор (аудиторская фирма) обязаны соблюдать конфиденциальность информации, полученной от Национального банка, кроме случаев, предусмотренных законом.  (20.12.2019 N5654)

15. Национальный банк правомочен осуществлять соответствующие мероприятия, предусмотренные Законом Грузии «О финансовом залоге, взаимозачетах и деривативах», в том числе, издавать правовые акты, давать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, соответствующие ограничения или (и) санкции.  (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

16. Национальный банк правомочен в исключительном случае, когда у субъекта, подлежащего надзору, нет суммы для покрытия расходов по ликвидации, предоставить сумму для покрытия расходов, необходимых для беспрепятственного проведения процесса ликвидации субъекта, подлежащего надзору, которая будет удовлетворена в порядке, установленном законодательством Грузии. Порядок предоставления и удовлетворения указанной суммы устанавливается Национальным банком. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

17. Национальный банк вправе осуществлять полномочие, определенное Законом Грузии «О добровольной частной пенсии», надзорные меры или (и) соответствующие мероприятия, в том числе, принимать решение о прекращении полномочий специализированного депозитария по обслуживанию одной или нескольких пенсионных схем, издавать правовые акты, устанавливать дополнительные требования или (и) соответствующие ограничения. Для целей Закона Грузии «О добровольной частной пенсии» Национальный банк сотрудничает с юридическим лицом публичного права – Службой государственного надзора за страхованием Грузии. Это сотрудничество может включать обмен информацией (в том числе, конфиденциальной информацией). (28.06.2023 N3354, ввести в действие с 1 января 2025 года.)

Статья 48¹. Искл. (23.12.2017 N1894) 

Статья 48². Регистрация оператора платежной системы и провайдера платежных услуг и надзор за ними (10.03.2017 N436)  

1. Национальный банк осуществляет надзор за оператором платежной системы и провайдером платежных услуг в соответствии с законодательством Грузии, путем их регистрации, отмены регистрации, проверки, установления дополнительных требований к ним, определения первоначального и текущего капиталов, установления ограничений и наложения санкций. (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

2. Правила осуществления Национальным банком регистрации оператора платежной системы и провайдера платежных услуг и ее отмены, санкции, подлежащие применению к ним, в том числе – размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативными актами Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии.

3. Национальный банк в соответствии с законодательством Грузии определяет вопросы предоставления и отмены статуса значимой системы и статуса значимого провайдера платежных услуг, в том числе, правомочен в установленном им порядке присвоить платежной системе статус системно значимой платежной системы или особо значимой платежной системы, а также определять соответствующие критерии и требования в отношении капитала и активов. (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

4. Национальный банк правомочен правовым актом определять критерии соответствия администратора провайдера платежных услуг и администратора оператора платежной системы. (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

4¹. искл. (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

5. Национальный банк правомочен в установленном им порядке проверять исполнение провайдером платежных услуг требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA). (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

Статья 48³. Кредитная деятельность и банковская деятельность

(23.12.2017 N1894) 

1. Никто не вправе получать депозиты и выдавать кредиты с их использованием без лицензии на банковскую деятельность или лицензии на деятельность микробанка, выданной Национальным банком. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

2. Субъект предпринимательской деятельности или группа взаимосвязанных лиц не вправе без осуществленной Национальным банком регистрации в качестве микрофинансовой организации, лицензии на небанковскую-депозитную – кредитную деятельность или банковскую деятельность привлекать более чем от 20 физических лиц (в том числе – индивидуальных предпринимателей) подлежащие возврату денежные средства (в том числе – получать заем) или (и) рекламировать привлечение от широкого круга лиц подлежащих возврату денежных средств. (21.07.2018 N3320)

3. искл. (21.07.2018 N3320)

4. Ограничения, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, не распространяются: (23.12.2017 N1894, ввести в действие на 60-й день после опубликования настоящего Закона.)

а) на публичные предложения ценных бумаг;

б) на частное предложение ценных бумаг сведущему (опытному) инвестору, определенному Законом Грузии «О рынке ценных бумаг»;

в) на страховую деятельность, определенную Законом Грузии «О страховании»;

г) на негосударственную пенсионную схему, определенную Законом Грузии «О негосударственном пенсионном страховании и обеспечении»;

г) на пенсионную схему, определенную Законом Грузии «О добровольной частной пенсии»; (28.06.2023 N3354, ввести в действие с 1 января 2025 года.)

д) на деятельность брокерской компании, определенной Законом Грузии «О рынке ценных бумаг»;

е) на выдачу физическим лицом займа другому непредпринимательскому физическому лицу;

ж) на выдачу займа партнером/акционером предприятия указанному предприятию;

з) на осуществление партнером/акционером предприятия взноса в капитал указанного предприятия;

и) на услуги, связанные с электронными деньгами, определенными Законом Грузии «О платежной системе и платежных услугах»;

 и¹) на инвестиционные фонды, определенные Законом Грузии «Об инвестиционных фондах», и компании по управлению активами; (14.07.2020 N6816), ввести в действие на 90-й день после опубликования.

и²) на специальную целевую единицу секьюритизации, определенную Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги»; (15.12.2023 N3944, ввести в действие с 1 апреля 2024 года.)

к) на случаи, определенные Национальным банком.

5. Микробанк имеет право привлекать возвратные денежные средства (в том числе, получать займы) физических лиц (в том числе, индивидуальных предпринимателей) в соответствии с Законом Грузии «О деятельности микробанков» или (и) рекламировать привлечение возвратных денежных средств от широкого круга лиц. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

Статья 49. Надзор за коммерческими банками, микробанками и небанковскими депозитными учреждениями

(22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

1. Национальный банк правомочен:

а) осуществлять надзор за деятельностью коммерческих банков, микробанков и небанковских депозитных учреждений. Надзор предусматривает выдачу и отмену лицензий (в том числе, условных лицензий коммерческих банков), проверку и регулирование, дачу письменных указаний, установление дополнительных требований и ограничений, применение надзорных мер и санкций;

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала коммерческого банка и микробанка, а также как о непосредственных собственниках, так и о собственниках-бенефициариях его значительной доли;

в) в пределах своей компетенции требовать и получать любую информацию (в том числе, конфиденциальную) о непосредственных собственниках и собственниках-бенефициариях коммерческого банка и микробанка и правовым актом устанавливать им дополнительные требования;

г) вести надзор и проверять коммерческий банк, микробанк и небанковское депозитное учреждение, проверять их дочерние предприятия, осуществлять аудит документов бухгалтерского учета, компонентов финансовой отчетности и других материалов и получать от них в установленной им самим форме любую информацию в пределах своей компетенции. При выявлении в результате проверки признаков преступления материалы передаются соответствующим органам;

д) увеличивать коммерческому банку, микробанку и небанковскому депозитному учреждению нормы обязательных резервов, прекращать активные операции, запрещать распределение прибыли, начисление и выдачу дивидендов, увеличение оплаты труда, выдачу премий и других подобных выплат, требовать привлечения дополнительного капитала, увеличивать нормы резервов на возможные потери по активам и условным обязательствам;

е) приостанавливать право подписи администраторов коммерческих банков, микробанков и небанковских депозитных учреждений; налагать на них денежные штрафы и требовать их освобождения от должности; взыскивать денежные штрафы с коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения; отзывать соответствующие лицензии у коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения;

ж) нормативным актом устанавливать правила выдачи и отмены соответствующей лицензии коммерческому банку, микробанку и небанковскому депозитному учреждению, определять размер и порядок наложения денежного штрафа. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии;

з) при выдаче условной лицензии коммерческому банку определять в целях сокращения рисков соответствующие ограничения или (и) индивидуальные/дополнительные требования, этапы и сроки их полного удовлетворения; а также порядок и условия выдачи условной лицензии;

и) согласно правилам, установленном Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» и Законом Грузии «О деятельности микробанков», в исключительных случаях выдавать условное согласие на назначение администратора коммерческого банка, микробанка без предоставления в полном объеме информации/документации, предусмотренных правовым актом Национального банка о критериях соответствия администраторов, и определить срок предоставления информации/документации в полном объеме – не более 6 месяцев;

к) освобождать коммерческий банк, микробанк на определенный срок или (и) на определенных условиях от соблюдения норм, установленных им самим;

л) рассматривать и давать оценку плану оздоровления,   разработанному и представленному коммерческим банком, а также требовать от него внесения изменений или (и) дополнений в план оздоровления в порядке, установленном законодательством Грузии; 

м) применять в отношении коммерческого банка меру ранней интервенции, предусмотренную Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», а в отношении микробанка – режим временной администрации, определенный Законом Грузии «О деятельности микробанков»;

н) в особых случаях в целях стабильного функционирования финансовой системы незамедлительно принимать в отношении коммерческих банков и микробанков соответствующие меры: кроме нерабочих дней, предусмотренных Органическим законом Грузии «Трудовой кодекс Грузии», дополнительно устанавливать выходные дни, объявлять нерабочие дни, предусмотренные Органическим законом Грузии «Трудовой кодекс Грузии», банковскими днями; устанавливать для них определенные ограничения или (и) освобождать их от ограничений и осуществлять иные действия, необходимые для сохранения устойчивости финансовой системы;

о) устанавливать упрощенные надзорные требования для достижения целей резолюции, определенных статьей 55¹ настоящего Закона, и эффективного осуществления процесса резолюции;

п) проверять в порядке, установленном им самим, исполнение коммерческим банком, микробанком и небанковским депозитным учреждением требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA);

р) вести надзор за деятельностью коммерческого банка и микробанка на основании подхода, основанного на риске;

с) осуществлять регулирование рынка облигаций, защищенных ипотекой, и надзор за ним в соответствии с Законом Грузии «Об облигациях, защищенных ипотекой».

2. Национальный банк назначает временного администратора и ликвидатора коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения. Они подотчетны Национальному банку. К временному администратору и ликвидатору переходят полные правомочия всех органов (в том числе, общего собрания акционеров) коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения.

3. Национальный банк правомочен определять для коммерческого банка, микробанка и небанковского депозитного учреждения минимальный размер капитала и порядок его исчисления.

4. Коммерческий банк, микробанк и небанковское депозитное учреждение только решением Национального банка могут быть объявлены неплатежеспособными или (и) банкротами в порядке, установленном Национальным банком.

5.  Национальный банк осуществляет проверку международной финансовой компании в соответствии со специальным порядком, определенным им самим, только для проверки соблюдения ограничений, установленных законодательством Грузии для международных финансовых компаний.

Статья 49¹. Надзор за деятельностью банковской группы  (23.12.2017 N1894) 

1. Целью надзора за деятельностью банковской группы является стабильность финансового сектора и содействие здоровому функционированию коммерческого банка/коммерческих банков, микробанка/микробанков, входящих в банковскую группу. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

2. При ведении надзора за деятельностью банковской группы Национальный банк правомочен:

а) проверять банковскую группу, осуществлять инспектирование как путем проверки на месте, так и дистанционного надзора, осуществлять аудит документов бухгалтерского учета, компонентов отчетности и других материалов как индивидуально, так и консолидированно;

б) иметь полный доступ к данным и документам, касающимся наблюдательного совета, менеджмента и сотрудников каждого члена банковской группы;

в) оценивать профиль рисков банковской группы, рамку управления рисками и эффективность механизмов внутреннего контроля банковской группы. В пределах оценки Национальный банк правомочен требовать и получать от членов банковской группы, а также любых лиц, связанных с банковской группой, имеющуюся у них любую информацию (в том числе – конфиденциальную) о банковской группе и других лицах, связанных с банковской группой, как индивидуально, так и консолидированно в целях оценки исходящих от них рисков и их влияния на банковскую группу;

г) устанавливать требования, связанные с формированием структуры банковской группы, в том числе, требовать изменения (упрощения) структуры владения коммерческим банком, микробанком или (и) структуры банковской группы, если сложность структуры препятствует осуществлению эффективного надзора или (и) создает угрозу либо может создать угрозу стабильности и здоровому функционированию коммерческого банка, микробанка или (и) финансового сектора; (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

д) в отношении коммерческого банка/коммерческих банков, микробанка/микробанков, входящих в банковскую группу, или (и) одного или (и) нескольких членов банковской группы консолидированно устанавливать: (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

д.а) требования к минимальному капиталу;

д.б) требования к ликвидности;

д.в) соответствующие требования к управлению крупными рисками и конфликтом интересов;

д.г) соотношение различных видов капитала к классифицированным   активам; 

д.д) требования, связанные с разглашением информации;

д.е) требования, связанные с корпоративным управлением;

д.ж) требования, связанные с отчетностью и аудитом;

д.з) критерии соответствия администратора;

д.и) другие, дополнительные требования.

3. Исходя их рисков банковской группы Национальный банк правомочен устанавливать требования к коммерческому банку, микробанку или (и) выдавать письменные указания в случае нарушения требований или (и) ограничений, определенных настоящей статьей. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

4. Национальный банк правомочен устанавливать нормативным актом порядок консолидированного надзора над банковской группой.

Статья 50. Надзор за деятельностью микрофинансовых  организаций и пунктов обмена валют  (23.12.2017 N1894)

1. Национальный банк правомочен:

а) осуществлять надзор за деятельностью микрофинансовых организаций. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации микрофинансовых организаций, проверку и регулирование, дачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и наложение санкций;

б) требовать и получать информацию об источниках происхождения капитала микрофинансовой организации и непосредственных собственниках, и собственниках-бенефициариях значительной доли (в том числе – о происхождении имущества или (и) денежных средств);

в) правовым актом устанавливать требования к владельцам значительной доли в микрофинансовой организации;

г) проверять микрофинансовую организацию, осуществлять аудит документов бухгалтерского учета, компонентов отчетности и других материалов и в форме, определенной им самим, в пределах своей компетенции получать от них любую информацию (в том числе – конфиденциальную);

д) приостанавливать или ограничивать микрофинансовой организации операции определенного типа или (и) привлечение средств, запрещать распределение прибыли, начисление и выплату дивидендов, увеличение оплаты труда, премий и другое, выплату подобного возмещения, требовать привлечения дополнительного капитала;

е) правовым актом определять критерии соответствия администратора микрофинансовой организации;

ж) приостанавливать полномочие на подпись администратора микрофинансовой организации, налагать на него денежный штраф и требовать его освобождения от должности;

з) правовым актом определять нормы классификации активов микрофинансовой организации и резервов возможных потерь;

и) правовым актом определять минимальный размер надзорного капитала микрофинансовой организации и порядок его формирования;

к) правовым актом определять порядок ликвидации микрофинансовой организации.

2. Национальный банк ведет надзор за деятельностью пунктов обмена валют путем их регистрации, отмены регистрации, проверки, дачи письменных указаний, установления требований к ним и наложения на них санкций.

3. Правила регистрации Национальным банком микрофинансовых организаций и пунктов обмена валют и отмены их регистрации, размеры денежных штрафов и порядок их наложения определяются нормативными актами Национального банка. Суммы денежных штрафов направляются в государственный бюджет Грузии.

4. Национальный банк правомочен требовать и получать от пунктов обмена валют любую информацию (в том числе – конфиденциальную) в порядке, установленном им самим.

5. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, проверять исполнение микрофинансовой организацией требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии об улучшении выполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

Статья 50¹. Защита прав потребителей при оказании   услуг пунктом обмена валют

(23.12.2017 N1894, ввести в действие с 1 марта 2018 года.)

1. При оказании услуг пункт обмена валют обязан предоставлять потребителям полную информацию об обменном курсе валют и размере комиссионных (при наличии таковых) за услуги.

2. Отмена операции по обмену валюты и возврат обменянной валюты могут осуществляться в порядке, предусмотренном пунктом 3 настоящей статьи.

3.  Национальный банк определяет порядок предоставления пунктом обмена валют информации потребителям при оказании услуг и отмены операции по обмену валюты.

Статья 50​². Защита конфиденциальной информации   пунктами обмена валют

 (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

1. Пункт обмена валют обязан защищать конфиденциальность информации. Информация может быть предоставлена ​​ только налоговому органу на основании решения суда, предусмотренного Административно-процессуальным кодексом Грузии, и Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

2. Информация о потребителе, имеющаяся в пункте обмена валют (информация о любой сделке, осуществленной операции), может быть предоставлена ​​только сторонам соответствующей сделки и их уполномоченным представителям, Национальному банку, Комиссии по рассмотрению споров при Национальном банке, в случаях, определенных законодательством Грузии, – Службе финансового мониторинга Грузии, а при осуществлении проверки, предусмотренной Законом Грузии «О защите персональных данных», – Службе защиты персональных данных. Любая информация о потребителе предоставляется другим лицам только на основании соответствующего решения суда или предварительного письменного согласия потребителя.

3. До вынесения судом соответствующего решения судебным, следственным органам и налоговым службам запрещается передача информации другим органам, в том числе, средствам массовой информации,  а также публичное использование этой информации, кроме случая, предусмотренного пунктом первым настоящей статьи, когда информация передается на основании Соглашения между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA).

Статья 51. искл. (20.03.2013 N353)

Статья 52. Надзор за рынком ценных бумаг (10.03.2017 N436)

Национальный банк правомочен:

а) регулировать отношения, возникшие при выпуске эмитентами ценных бумаг и их обращении, а также вопросы, связанные с владением ценными бумагами, в соответствии с Законом Грузии «О владении дематериализованными ценными бумагами»; обеспечивать предупреждение, выявление и пресечение нарушений в сфере выпуска и обращения ценных бумаг; (16.11.2023 N3730, ввести в действие с 1 марта 2024 года.)

б) выдавать и отменять лицензии регулируемых участников рынка ценных бумаг;

в) устанавливать требования к минимальному капиталу для регулируемых участников рынка ценных бумаг;

г) утверждать проспект эмиссии;

д) осуществлять мониторинг, проверки, исследования  деятельности регулируемых участников рынка ценных бумаг;

 д¹) в случае возможного нарушения требований настоящего Закона, правил, установленных Национальным банком Грузии, или законодательства о ценных бумагах или (и) создания возможной угрозы интересам инвесторов, а также на основании письменного обращения, полученного  в рамках соответствующего меморандума о взаимопонимании из иностранного органа, имеющего функции, схожие с функциями Национального банка,  требовать и получать от любого лица разъяснения в письменной или (и) устной форме в порядке, установленном им самим; (29.06.2020 N6674)

е) проверять в порядке, установленном им самим, исполнение участником рынка ценных бумаг требований, определенных Соглашением между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения  международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA);

ж) в соответствии с законодательством Грузии принимать, изменять и отменять правила, связанные с регулированием рынка ценных бумаг, и осуществлять надзор за их выполнением;

з) вводить санкции, в том числе, денежные штрафы для регулируемых участников рынка ценных бумаг и других лиц. Размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии. (29.06.2020 N6674)

Статья 52¹. Надзор за деятельностью кредитного  информационного бюро  (23.12.2017 N1894)

1. Национальный банк правомочен вести надзор за деятельностью кредитного информационного бюро. Для целей финансовой стабильности, защиты прав потребителей, сохранности/безопасности информации и непрерывной деятельности надзор предусматривает проверку и регулирование кредитного информационного бюро, дачу письменных указаний, установления требований (в том числе – финансовых и операционных требований), ограничений (в том числе – платы за услуги) и наложение санкций и в этих целях издание соответствующих правовых актов.

2. Субъект предпринимательской деятельности, намеревающийся осуществлять деятельность кредитного информационного бюро, обязан зарегистрироваться в Национальном банке и удовлетворять требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации кредитного информационного бюро в Национальном банке, отмены регистрации и регулирования устанавливаются правовым актом Национального банка.

3. Организация, выдающая займы, обязана предоставлять кредитному информационному бюро информацию о займах/кредитах в порядке, установленном Национальным банком.

4. Национальный банк устанавливает на территории Грузии правила предоставления информации кредитному информационному бюро, ее учета и доступности в базе данных кредитного информационного бюро.

5. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, налагать на субъект, предусмотренный пунктом первым статьи 48 настоящего Закона, денежный штраф за нарушение определенных настоящим Законом или (и) правовыми актами Национального банка требований в связи с предоставлением информации кредитному информационному бюро.

Статья 52².  Надзор за деятельностью субъекта, выдающего займы, и соблюдением конфиденциальности информации

(заглавие 9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

1. Национальный банк правомочен вести надзор за деятельностью субъекта, выдающего займы. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации, проверку и регулирование субъекта, выдающего займы, дачу ему письменных указаний, установление требований, ограничений и наложение санкций. (21.07.2018 N3320)

2. Субъект, выдающий займы, обязан зарегистрироваться в Национальном банке и удовлетворять требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации субъекта, выдающего займы, в Национальном банке, отмены его регистрации и регулирования устанавливаются правовым актом Национального банка.

3. Национальный банк правомочен в порядке, установленном им самим, налагать на субъект, выдающий займы, санкции (в том числе – денежный штраф) за нарушение требований настоящего Закона и правовых актов или (и) требований Национального банка. Суммы денежных штрафов направляются в государственный бюджет Грузии.

4. Предусмотренное пунктом 2 настоящей статьи обязательство, касающееся регистрации, не распространяется:

а) на представителей финансового сектора;

б) на выдачу субъектом предпринимательской деятельности займов партнерам/акционерам или (и) сотрудникам предприятия.

5. Субъект, выдающий займы (субъект предпринимательской деятельности) обязан соблюдать установленные приказом Министра внутренних дел Грузии требования в связи с безопасностью, а также наличием и ведением специальной электронной программы учета движимых вещей, полученных в качестве средства обеспечения денежного требования. (21.07.2018 N3320)

6. Субъект, выдающий займы, обязан защищать конфиденциальность информации. Информация может быть предоставлена только ​​налоговому органу на основании решения суда, предусмотренного Административно-процессуальным кодексом Грузии, и Соглашения между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA). (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

7. Информация о заемщике, имеющаяся у субъекта, выдающего займы, (информация о любой сделке, осуществленной операции, имеющейся задолженности или остатке) может быть предоставлена ​​только сторонам соответствующей сделки и их уполномоченным представителям, Национальному банку, Комиссии по рассмотрению споров при Национальном банке, в случаях, определенных законодательством Грузии, – Службе финансового мониторинга Грузии, а при осуществлении проверки, предусмотренной Законом Грузии «О защите персональных данных», – Службе защиты персональных данных. Любая информация о заемщике выдается другим лицам только на основании соответствующего решения суда или предварительного письменного согласия заемщика. (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

8. До вынесения судом соответствующего решения судебным, следственным органам и налоговым службам запрещается передача информации другим органам, в том числе, средствам массовой информации,  а также публичное использование этой информации, кроме случая, предусмотренного пунктом 6 настоящей статьи, когда информация передается на основании Соглашения между Правительством Соединенных Штатов Америки и Правительством Грузии в целях улучшения исполнения международных налоговых обязательств и исполнения акта о налоговом соответствии иностранных счетов (FATCA). (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

Статья 52³. Надзор за Пенсионным агентством (21.07.2018 N3264)

Национальный банк правомочен:

а) осуществлять пруденциальное регулирование инвестиционной деятельности Пенсионного агентства в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии»;

б) периодически проверять соответствие инвестиционной деятельности Пенсионного агентства лимитам, определенным документом об инвестиционной политике;

в) определять минимально допустимый рейтинг финансовых и нефинансовых инструментов или дополнительные требования к эмитентам финансовых инструментов, в которые Пенсионное агентство может осуществлять инвестирование;

г) в пределах компетенции, определенной Законом Грузии «О накопительной пенсии», в случае выявления значительного нарушения давать Пенсионному агентству обязательные указания или (и) публичные рекомендации об устранении имеющихся недостатков с указанием разумных сроков;

д) осуществлять временный режим специального администрирования Пенсионного агентства в порядке, установленном Законом Грузии «О накопительной пенсии» и им самим;

е) устанавливать дополнительные регулирующие правила для специализированного депозитария, оказывающего услуги Пенсионному агентству. Эти правила могут касаться капитала специализированного депозитария, опыта персонала, технического программного обеспечения или любых других вопросов, которые Национальный банк сочтет необходимыми;

ж) осуществлять признание специализированного депозитария, лицензированного другим государством, и компании по управлению активами в порядке, установленном Национальным банком;

 ж¹) в целях управления пенсионными активами осуществлять авторизацию лицензированных компании (компаний) по управлению активами и лицензированного специализированного депозитария (депозитариев) в им самим установленном порядке; (1.11.2023 N3610)

з) устанавливать дополнительные требования для зарегистрированной/лицензированной в Грузии и за пределами Грузии компании (компаний) по управлению активами; (1.11.2023 N3610)

и) осуществлять проверки на местах Пенсионного агентства, специализированного депозитария и компании (компаний) по управлению активами в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии» и иными законодательными и подзаконными нормативными актами Грузии;

и¹) предоставлять Пенсионному агентству/компании (компаниям) по управлению активами, определенной статьей 29 Закона Грузии «О накопительной пенсии», письменную информацию об ухудшении или возможном ухудшении финансового или организационного состояния специализированного депозитария; (1.11.2023 N3610)

к) рассматривать и издавать правовые акты, связанные с пруденциальным регулированием инвестиционной деятельности Пенсионного агентства, в соответствии с законодательством Грузии;

 к¹) выполнять функции специализированного депозитария в соответствии с Законом Грузии «О накопительной пенсии»; (1.11.2023 N3610)

л) осуществлять иные полномочия, предусмотренные Законом Грузии «О накопительной пенсии».

Статья 52⁴. Надзор за инвестиционными фондами и компаниями по управлению активами

(14.07.2020 N6816), ввести в действие на 90-й день после опубликования.

 Национальный банк правомочен:

 а) вести надзор за деятельностью инвестиционного фонда, осуществлять авторизацию или регистрацию инвестиционного фонда, учрежденного в Грузии, признать иностранный инвестиционный фонд, а также отменить авторизацию, регистрацию или признание инвестиционного фонда. Надзор также предусматривает проверку и регулирование инвестиционного фонда, дачу ему письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

б) вести надзор за деятельностью компании по управлению активами, осуществлять лицензирование или регистрацию учрежденной в Грузии компании по управлению активами, признать иностранную компанию по управлению активами, а также отменить лицензию, регистрацию или признание компании по управлению активами.  Надзор также предусматривает проверку и регулирование компании по управлению активами, дачу ей письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций;

в) регулировать отношения, возникшие при выпуске инвестиционным фондом и обращении единиц, обеспечивать выявление, предупреждение и пресечение нарушений в сфере выпуска и обращения указанных единиц;

г) устанавливать дополнительные регулирующие правила для специализированного депозитария, оказывающего услуги инвестиционному фонду или компании по управлению активами. Указанные правила могут касаться капитала, опыта персонала специализированного депозитария, его технического или программного обеспечения и других вопросов;

д) устанавливать, менять и отменять правила, связанные с регулированием инвестиционного фонда и компании по управлению активами, и осуществлять надзор за их исполнением;

е) устанавливать правила ликвидации инвестиционного фонда и компании по управлению активами, назначения временного администратора и осуществления им своих полномочий;

ж) налагать денежные штрафы на инвестиционный фонд, компанию по управлению активами, специализированного депозитария и других лиц. Размер и порядок наложения денежного штрафа определяются нормативным актом Национального банка. Сумма денежного штрафа направляется в государственный бюджет Грузии;

з) осуществлять иные полномочия, определенные Законом Грузии «Об инвестиционных фондах».

Статья 52⁵. Надзор за провайдером услуг виртуальных активов

(9.09.2022 N1790, ввести в действие с 1 января 2023 года.)

1. Национальный банк правомочен осуществлять надзор за деятельностью провайдеров услуг виртуальных активов. Надзор предусматривает регистрацию и отмену регистрации провайдера услуг виртуальных активов, установление критериев соответствия для администраторов провайдеров услуг виртуальных активов, в целях пресечения отмывания денег и финансирования терроризма проверку и регулирование, определение сопроводительной информации при передаче виртуального актива, выдачу письменных указаний, дополнительных требований, установление ограничений и наложение санкций.

 2. Провайдер услуг виртуальных активов обязан зарегистрироваться в Национальном банке и удовлетворять требованиям, установленным Национальным банком. Правила регистрации, отмены регистрации и регулирования провайдера услуг виртуальных активов в Национальном банке устанавливаются нормативным актом Национального банка.

3. Не допускается осуществление услуг, связанных с виртуальными активами, лицом, не являющимся провайдером услуг виртуальных активов, зарегистрированным Национальным банком, или представителем финансового сектора, которому законодательством, регулирующим деятельность, предоставлено полномочие на осуществление услуг, связанных с виртуальными активами.

4. Провайдеру услуг виртуальных активов запрещается осуществлять иную деятельность, кроме предоставления услуг, связанных с виртуальными активами, осуществления вспомогательной деятельности, необходимой для оказания этих услуг, и обмена собственными виртуальными активами.

5. Национальный банк правомочен прекращать или ограничивать осуществление провайдером услуг виртуальных активов и представителем финансового сектора, которому законодательством, регулирующим деятельность, предоставлены полномочия по оказанию услуг, связанных с виртуальными активами, деятельности/операций определенного типа (в том числе, по видам виртуальных активов), а также деловые отношения с другими провайдерами услуг виртуальных активов, которые создают повышенные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, или (и) риск уклонения от международных финансовых санкций, препятствуют осуществлению отслеживания или (и) надзора за проводимыми транзакциями.

6. Национальный банк правомочен налагать санкции (в том числе, денежные штрафы) на провайдера услуг виртуальных активов и администратора провайдера за нарушение настоящего Закона и правовых актов Национального банка в установленном им порядке. Суммы денежных штрафов направляются ​​в государственный бюджет Грузии.

Статья 52⁶. Дополнительный надзор (29.11.2023 N3773)

Национальный банк правомочен:

а) осуществлять дополнительный надзор в соответствии с Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат»;

б) при осуществлении дополнительного надзора, определенного настоящей статьей, совместно с соответствующими надзорными органами принимать решения/меры, предусмотренные Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат», осуществлять соответствующие мероприятия, а также издавать нормативные и индивидуальные административно-правовые акты в соответствии с тем же законом;

в) осуществлять иные полномочия, предусмотренные Законом Грузии «О дополнительном надзоре за регулируемыми предприятиями, входящими в финансовый конгломерат».

Статья 52⁷. Надзор за инвестиционными фондами и  компаниями по управлению активами

 (15.12.2023 N3944, ввести в действие с 1 апреля 2024 года.)

Национальный банк правомочен:

а) осуществлять надзор за деятельностью авторизованных специальных целевых единиц секьюритизации, выполнением неавторизованными специальными целевыми единицами секьюритизации, институциональными инвесторами, первоначальными кредиторами и инициаторами требований, предусмотренных пунктами первым и 2 статьи 19, пунктами первым–4 статьи 21, пунктами первым–4 статьи 23, статьями 24 и 26 Закона Грузии «О преобразовании в ценные бумаги», осуществлять регистрацию специальных целевых единиц секьюритизации, отменять авторизацию специальных целевых единиц секьюритизации. Осуществление надзора также предусматривает проверку и регулирование, выдачу письменных указаний, установление дополнительных требований, ограничений и санкций в соответствии с Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги»;

б) устанавливать порядок осуществления ликвидации авторизованной специальной целевой единицы секьюритизации;

в) налагать денежные штрафы на специальную целевую единицу секьюритизации, институционального инвестора, первоначального кредитора и инициатора. Размеры и порядок наложения денежных штрафов определяются нормативным актом Национального банка. Суммы денежных штрафов направляются ​​в государственный бюджет Грузии;

г) осуществлять иные полномочия, определенные Законом Грузии «О преобразовании в ценные бумаги».

Глава IX (29.05.2014 N2465)

Статья 53. (29.05.2014 N2465)

  Статья 54. (29.05.2014 N2465)

  Статья 55. (29.05.2014 N2465)

Глава IX¹

Резолюция и ликвидация коммерческого банка, координация

кризисных ситуаций и управление кризисом

(20.12.2019 N5654)

Статья 55¹. Цели резолюции коммерческого банка и резолюционные полномочия Национального банка (20.12.2019 N5654)

1. Национальный банк правомочен непосредственно или через специального управляющего осуществлять резолюцию лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков. Национальный банк в процессе резолюции руководствуется следующими целями резолюции:

а) обеспечение непрерывности выполнения критических функций коммерческого банка;

б) предотвращение значительного отрицательного влияния на стабильность финансовой системы;

в) защита бюджетных и государственных средств;

г) защита депозитов, застрахованных в соответствии с Законом Грузии «О системе страхования депозитов»;

д) защита средств и активов пользователей.

2. Национальный банк правомочен правовым актом устанавливать критерии или (и) перечень критических функций коммерческих банков, предусмотренных подпунктом «а» пункта первого настоящей статьи. 

3. Цели резолюции, определенные пунктом первым настоящей статьи, равнозначимы. Национальный банк принимает все меры по обеспечению достижения целей резолюции в рамках режима резолюции, с учетом конкретных обстоятельств, характерных для каждого случая. Согласно целям резолюции, Национальный банк обеспечивает в пределах своих возможностей сокращение до минимума резолюционных расходов и потерь кредиторов.

4. Национальный банк правомочен для обеспечения достижения целей резолюции, определенных пунктом первым настоящей статьи, издавать правовые акты, давать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, разрабатывать планы резолюции для коммерческих банков, заниматься администрированием резолюционного фонда, вводить режим резолюции в отношении коммерческих банков и в рамках этого режима осуществлять резолюционные полномочия, предусмотренные законодательством Грузии.  

5. Национальный банк правомочен в целях осуществления резолюционных полномочий требовать в пределах своей компетенции от любых лиц и получать любую информацию (в том числе, конфиденциальную информацию). 

6. Коммерческие банки и другие лица обязаны следовать инструкциям, указаниям, требованиям и ограничениям Национального банка, установленным в рамках режима резолюции, а также содействовать Национальному банку в достижении целей резолюции. В случае необходимости правоохранительные органы оказывают Национальному банку соответствующую помощь. 

7. Национальный банк публикует решение о введении режима резолюции в «Сакартвелос саканонмдебло мацне». Другая информация об указанном решении публикуется на официальной веб-странице Национального банка с соблюдением правил конфиденциальности. 

Статья 55². Осуществление резолюционных полномочий  Национального банка (20.12.2019 N5654)

1. Национальный банк правомочен принимать решение о введении режима резолюции и осуществлять после принятия этого решения все резолюционные полномочия, необходимые для достижения целей резолюции, в том числе:

а) осуществлять полный контроль за деятельностью коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, в порядке, установленном настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», в том числе, осуществлять полные правомочия всех органов коммерческого банка;

б) в случаях, предусмотренных Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», не соблюдать принципы резолюции, определенные подпунктами «б» и «в» статьи 32 того же Закона;

в) осуществлять оценку активов и обязательств коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции;

г) освобождать сотрудника и администратора коммерческого банка от должности и на их места назначать других лиц;

д) принимать решение о приостановлении любой операции, транзакции или иной деятельности коммерческого банка;

е) временно вводить режим моратория в отношении обязательств коммерческого банка, срок выполнения которых наступил, или (и) ограничить возможность стороны в использовании полномочия на досрочное прекращение в отношении заключенного с коммерческим банком квалифицированного финансового договора, предусмотренного Законом Грузии «О финансовом залоге, взаимозачетах и деривативах»; (20.12.2019 N5687, ввести в действие на 15-й день после опубликования.)

ж) обращаться в суд с требованием о приостановлении производства по делу в отношении коммерческого банка в порядке, установленном Гражданским процессуальным кодексом Грузии;

з) осуществлять слияние коммерческого банка с другим коммерческим банком или передачу акций коммерческого банка в собственность другому лицу;

и) осуществлять полную или частичную передачу активов и обязательств коммерческого банка третьему лицу (лицам). При применении этого полномочия Национальный банк должен обеспечить передачу депозитов только другому коммерческому банку или временному банку;

к) осуществлять списание акций или (и) других инструментов надзорного капитала или (и) конвертацию инструментов надзорного капитала (кроме акций) в обыкновенные акции или другие инструменты собственности коммерческого банка;

л) требовать от коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, выпуска новых акций, других инструментов собственности или (и) других инструментов надзорного капитала;

м) осуществлять списание обязательств коммерческого банка или (и) их конвертацию в обыкновенные акции или другие инструменты собственности коммерческого банка;

 н) помимо применения коммерческим банком на основании условий договора полномочия на прекращение договора, прекратить, в том числе, путем взаимозачетов, заключенный с коммерческим банком любой договор, а также договор о деривативах;

 о) отменять выпущенные коммерческим банком долговые инструменты и другие обязательства или изменять срок их погашения, процентную ставку или (и) периодичность/сроки уплаты процента. Настоящий подпункт не распространяется на обеспеченные обязательства (в том числе, обязательства, имеющиеся перед кредиторами программы, предусмотренными Законом Грузии «Об облигациях, защищенных ипотекой»; (30.11.2022 N2137, ввести в действие на 90-й день после опубликования.)

п) требовать в порядке, установленном законодательством Грузии, возмещения ущерба, в том числе, полученной премии, переменной оплаты или иных подобных доходов, от акционеров, администраторов или других сотрудников коммерческого банка, в результате действия (действий) которого (которых) был причинен ущерб коммерческому банку;

р) помимо действий/сделок, осуществляемых на основании Закона Грузии «О финансовом залоге, взаимозачетах и деривативах», и  действий/сделок, связанных с программой, предусмотренной Законом Грузии «Об облигациях, защищенных ипотекой», подачей иска в суд оспорить осуществленные администратором коммерческого банка в течение 1 года до введения режима резолюции действия или заключенные им сделки и требовать признания их недействительными, если в результате осуществления указанных действий/заключения сделок лицо, связанное с коммерческим банком, получило имущественную выгоду или пользовалось каким-либо преимуществом, привилегией или льготой за счет средств этого коммерческого банка, что причинило ущерб коммерческому банку или его кредиторам; (30.11.2022 N2137, ввести в действие на 90-й день после опубликования.)

с) заключать на средства коммерческого банка с целью эффективной резолюции договор с независимым аудитором, оценщиком, юристом, бухгалтером, консультантом или (и) другим лицом. Расходы на услуги, оказанные лицом до введения режима резолюции, оплачивает Национальный банк;  

т) принимать необходимые меры по эффективному управлению временным банком, разрабатывать инструкции в связи с планом выхода временного банка с рынка и одобрять разработанный план; 

у) издавать правовой акт о распространении связанных с резолюцией требований, установленных настоящим Законом, на филиалы иностранных банков;

ф) издавать правовые акты с целью осуществления полномочий, предусмотренных настоящим пунктом.

2. Национальный банк правомочен для достижения целей резолюции осуществлять резолюционные полномочия, определенные настоящим Законом и Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков», совместно или индивидуально с учетом конкретных обстоятельств, характерных для каждого случая.

3. Независимо от требований, установленных законодательством Грузии, и правил, установленных учредительными документами, договорами и проспектом эмиссии коммерческого банка, Национальный банк и назначенный им специальный управляющий осуществляют резолюционные полномочия без согласия акционеров, кредиторов и должников коммерческого банка/временного банка. Это правило распространяется также на требования к уведомлению, опубликованию, регистрации документа, утверждению проспекта эмиссии Национальным банком и другие требования, установленные законодательством Грузии. 

4.  Для обеспечения непрерывности выполнения критических функций коммерческого банка любое третье лицо, предоставляющее коммерческому банку услуги критического значения, обязано в случае требования Национального банка продолжить предоставление указанных услуг на неизменных условиях коммерческому банку, находящемуся в режиме резолюции, его правопреемнику, а также по решению Национального банка – приобретателю коммерческого банка или (и) временному банку. С этой целью Национальный банк может обеспечить предоставление услуг банку-приобретателю или банку-правопреемнику либо временному банку другим третьим лицом за счет средств коммерческого банка. 

5. Национальный банк правомочен для достижения целей резолюции изменить учредительные документы/устав коммерческого банка и требовать от регистрирующего органа незамедлительной регистрации указанных изменений. Регистрирующий орган должен незамедлительно выполнить это требование. 

6. Если для достижения целей резолюции необходимо снятие акций или заемных ценных бумаг с торгов на фондовой бирже/временная приостановка торгов акциями или заемными ценными бумагами на фондовой бирже, допуск новых акций к торгам на фондовой бирже, повторный допуск нулевых заемных ценных бумаг к торгам на фондовой бирже или дача согласия на приобретение значительной доли, это должно быть осуществлено в ускоренном/упрощенном порядке. По решению Национального банка в указанном процессе могут не соблюдаться требования, касающиеся разглашения и отчетности, предусмотренные Законом Грузии «О рынке ценных бумаг», или их выполнение может быть отсрочено на определенный срок. 

Статья 55³. Ликвидация коммерческого банка (20.12.2019 N5654)

1. В случае отмены лицензии на осуществление банковской деятельности Национальный банк приступает к процессу ликвидации коммерческого банка в порядке, установленном Законом Грузии «О деятельности коммерческих банков» и Национальным банком.

2. Функции ликвидатора коммерческого банка выполняет назначенное Национальным банком лицо в порядке, установленном Национальным банком. Ликвидатор коммерческого банка подотчетен Национальному банку. К ликвидатору коммерческого банка переходят полные правомочия всех органов коммерческого банка. 

3. Ликвидатор коммерческого банка правомочен осуществить продажу активов коммерческого банка, находящегося в режиме ликвидации, на публичном аукционе или по согласованию с Национальным банком избрать иную форму их реализации, передать право требования этих активов кредиторам согласно очередности, а также передать указанные активы или (и) обязательства или (и) их часть третьим лицам. 

4. Процесс ликвидации коммерческого банка не должен причинить ущерб примененным в отношении коммерческого банка резолюционным полномочиям (в случае их применения) и целям резолюции. 

Статья 55⁴. Временное государственное финансирование (20.12.2019 N5654)

1. Министерство финансов Грузии в целях финансирования процесса резолюции предоставляет временное государственное финансирование, если это необходимо для обеспечения стабильности финансовой системы, суммы, аккумулированные в резолюционном фонде в пределах предварительных взносов лицензированными в Грузии коммерческими банками и филиалами иностранных банков, не являются/не будут достаточными и получение финансирования из негосударственного источника невозможно или такое финансирование не является /не будет достаточным. Временное государственное финансирование может предоставляться только после того, как акционеры и кредиторы, определенные подпунктами «л»–«р» пункта 10² статьи 37¹² Закона Грузии «О деятельности коммерческих банков», получат первичный ущерб в последовательности, обратной очередности удовлетворения требований, установленных для ликвидации коммерческого банка, с учетом целей и принципов резолюции. (15.12.2023 N3949)

2. Национальный банк обращается в Министерство финансов Грузии с требованием о предоставлении временного государственного финансирования, определенного пунктом первым настоящей статьи. Это требование должно содержать соответствующий обзор, касающийся применения запланированных резолюционных инструментов, и обоснование необходимости временного государственного финансирования, в том числе, информацию о необходимом объеме, форме и сроках финансирования, с учетом целей и принципов резолюции, определенных законодательством Грузии.

3. Если Министерство финансов Грузии согласится с требованием, установленным пунктом 2 настоящей статьи, Министерство предоставляет временное государственное финансирование в одной или нескольких следующих формах:

а) участие в капитале временного банка;

б) приобретение доли коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, или (и) взятие обязательств, возникших из инструментов надзорного капитала коммерческого банка;

в) выделение финансирования в пользу резолюционного фонда в порядке, установленном статьей 55⁵ настоящего Закона;

г) предоставление займа или (и) гарантии или (и) необходимое для целей резолюции финансирование в иной форме, в том числе, в прямой.

4. В случае прямого или косвенного приобретения Министерством финансов Грузии доли в капитале коммерческого банка Министерство должно принять все меры по обеспечению адекватных коммерческих и профессиональных основ управления коммерческим банком. В случае приобретения Министерством финансов Грузии акций или других инструментов надзорного капитала коммерческого банка коммерческий банк обязан разработать план действий, включающий в себя действия, необходимые для финансовой устойчивости коммерческого банка на долгосрочный период, который должен быть согласован с Национальным банком.

5. Министерство финансов Грузии и Национальный банк совместным правовым актом определяют порядок предоставления временного государственного финансирования.

6. Национальный банк и Министерство финансов Грузии в целях последующего возмещения средств, выделенных в пределах временного государственного финансирования, определяют для лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков обязательство по осуществлению соответствующего взноса путем его перечисления в резолюционный фонд. Указанный взнос определяется на основе объективных и пропорциональных критериев для каждого лицензированного в Грузии коммерческого банка и филиала иностранного банка. Критерий пропорциональности подразумевает осуществление взноса пропорционально обязательствам, не содержащих обязательства, которое одновременно является инструментом надзорного капитала или застрахованным депозитом. Критерий объективности включает в себя профиль риска коммерческого банка. (15.12.2023 N3949)

7. Критерии возложения обязательства по осуществлению взноса, предусмотренного пунктом 6 настоящей статьи, и порядок осуществления взноса определяются совместным правовым актом Министерства финансов Грузии и Национального банка, который наряду с другими вопросами устанавливает: основания для возложения обязательства по осуществлению взноса, исключения, элементы профиля риска, верхний предел взноса, периодичность и сроки его осуществления. Верхний предел взноса устанавливается с учетом принципа: осуществление взноса не должно создавать угрозу ликвидности или платежеспособности коммерческого банка. (15.12.2023 N3949)

Статья 55⁵. Резолюционный фонд  (15.12.2023 N3949)

1. Национальный банк в целях эффективного осуществления процесса резолюции открывает счет, определенный статьей 32 настоящего Закона, – резолюционный фонд.

2. Национальный банк определяет для лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков обязательство по осуществлению соответствующего предварительного взноса в резолюционный фонд. Указанный предварительныйвзнос определяется на основе объективных и пропорциональных критериев для каждого лицензированного в Грузии коммерческого банка и филиала иностранного банка. Критерий пропорциональности подразумевает пропорциональное осуществление обязательств, касающихся предварительного взноса, которые не содержат обязательства одновременно являющегося инструментом надзорного капитала или застрахованным депозитом. Критерий объективности включает в себя профиль риска коммерческого банка.

3. Критерии возложения обязательства по осуществлению предварительного взноса и порядок осуществления предварительного взноса определяются правовым актом Президента Национального банка, который наряду с другими вопросами устанавливает: основания для возложения обязательства по осуществлению предварительного взноса, исключения, элементы профиля риска, верхний предел предварительного взноса, периодичность и сроки его осуществления. Верхний предел предварительного взноса устанавливается с учетом принципа: осуществление предварительного взноса не должно создавать угрозу ликвидности или платежеспособности коммерческого банка.

4. Предварительные взносы лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков зачисляются в резолюционный фонд, в случае предоставления временного государственного финансирования – взносы, осуществленные в целях последующего возмещения средств, выделенных в пределах данного финансирования, займы, гарантии и гранты, подлежащие выдаче Министерством финансов Грузии, доходы, полученные осуществлением инвестиционной деятельности резолюционного фонда, а также финансовые средства, полученные из других источников, в пределах лимитов, определенных Законом о государственном бюджете Грузии. Гарантия, выданная Министерством финансов Грузии, может быть использована для обеспечения обязательств резолюционного фонда.

5. Финансовые средства, зачисленные в резолюционный фонд, могут использоваться, в том числе, в пределах временного государственного финансирования, в случае предоставления займа или гарантии коммерческому банку, находящемуся в режиме резолюции, или временному банку, отчуждения акций, активов или (и) обязательств коммерческого банка или применения инструмента временного банка, с целью возмещения разницы между переданными обязательствами и активами, а также для целей пункта 12 статьи 37¹⁰ Закона Грузии «О деятельности коммерческих банков» или (и) пункта 4 статьи 37¹¹ того же Закона. В случае необходимости заем или (и) гарантия могут предоставляться субъекту – приобретателю акций, активов или (и) обязательств коммерческого банка в рамках применения резолюционного инструмента отчуждения акций, активов или (и) обязательств коммерческого банка или слияния коммерческого банка. Финансовые средства, зачисленные в резолюционный фонд, могут быть также использованы для улучшения ликвидности коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции, покрытия других расходов, связанных с процессом резолюции, в том числе, покрытия расходов, связанных с администрированием резолюционного фонда и подготовкой аудитированной финансовой отчетности.

6. Национальный банк правомочен временно приостановить лицензированным в Грузии коммерческому банку, филиалу иностранного банка обязательство по осуществлению предварительных взносов в резолюционный фонд, если коммерческий банк, филиал иностранного банка в целях последующего возмещения денежных средств, используемых в пределах временного государственного финансирования, осуществляет взносы в резолюционный фонд до полного покрытия указанного финансирования.

7. Суммы, аккумулированные в результате осуществления предварительных взносов лицензированных в Грузии коммерческих банков и филиалов иностранных банков в резолюционный фонд, должны достичь целевого размера резолюционного фонда, составляющего 3 процента полного объема застрахованных депозитов, определенных Законом Грузии «О системе страхования депозитов».

8. Лицензированные в Грузии коммерческий банк, филиал иностранного банка обязаны ежемесячно не позднее 15-го числа месяца, следующего за соответствующим месяцем, осуществлять предварительный взнос в резолюционный фонд в соответствии с настоящим Законом и правовым актом Президента Национального банка, предусмотренным пунктом 3 настоящей статьи.

9. Администрирование резолюционного фонда осуществляет Национальный банк. Национальный банк правомочен передать резолюционный фонд юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов для администрирования. Национальный банк и юридическое лицо публичного права – Агентство по страхованию депозитов не несут ответственности по обязательствам, возникшим в связи с использованием резолюционного фонда. Не допускается в отношении активов резолюционного фонда применять правовые ограничения, предусмотренные законодательством Грузии, в том числе, залог, арест или (и) принудительное исполнение.

10. Национальный банк обязан подготавливать финансовую отчетность резолюционного фонда независимо от финансовых отчетностей Национального банка. Финансовая отчетность резолюционного фонда должна быть проверена независимым аудитором. Стоимость активов резолюционного фонда должна исчисляться с соблюдением Международных стандартов финансовой отчетности.

11. Вопросы создания резолюционного фонда и администрирования денежных средств, аккумулированных в результате осуществления предварительных взносов в резолюционный фонд, определяются правовым актом Президента Национального банка, предусмотренным пунктом 3 настоящей статьи. Этим правовым актом могут определяться также вопросы инвестирования сумм, аккумулированных в результате осуществления предварительных взносов в резолюционный фонд, а вопросы администрирования и инвестирования взносов, осуществленных в резолюционный фонд, в пределах временного государственного финансирования, а также временного государственного финансирования с целью последующего возмещения используемых денежных средств, определяются совместным правовым актом, предусмотренным пунктом 5 статьи 55​⁴ настоящего Закона. Указанным совместным правовым актом также могут определяться правила получения необходимого согласия на определенные транзакции, установления требований к их отчетности и истребования соответствующих сумм Министерством финансов Грузии.

12. В случае администрирования резолюционного фонда юридическим лицом публичного права – Агентством по страхованию депозитов Национальный банк правомочен в пределах своей компетенции требовать и получать от него любую (в том числе, конфиденциальную) информацию, связанную с резолюционным фондом.

Статья 55⁶. Подготовка к кризисным ситуациям и  управление кризисом  (20.12.2019 N5654)

1. В целях содействия стабильному функционированию финансовой системы создается Межведомственный комитет финансовой стабильности (далее – Комитет), ответственный за разработку механизмов по управлению кризисными ситуациями и финансовым кризисом. В состав Комитета входят Министр финансов Грузии, Президент Национального банка, Начальник юридического лица публичного права – Агентства по страхованию депозитов и Начальник юридического лица публичного права – Службы государственного надзора за страхованием Грузии. По решению Комитета в состав Комитета могут входить также представители других государственных/административных органов. Председательствует на заседаниях Комитета и представляет Комитет Министр финансов Грузии, а в его отсутствие – исполняющий его обязанности. Член Комитета вправе делегировать полномочия на участие в заседаниях Комитета другому лицу.

2. Комитет проводит заседание не реже одного раза в течение года или в случае требования Национального банка.

3. Функции секретариата Комитета исполняет Национальный банк. Если Положением о Комитете не определено иное, члены Комитета принимают решения единогласно.

4. Члены Комитета для достижения цели, предусмотренной пунктом первым настоящей статьи, обязаны в пределах полномочий, предоставленных им законодательством Грузии, максимально сотрудничать друг с другом с соблюдением принципа независимости.

5. Национальный банк обязан:

а) уведомлять Комитет о потенциальных угрозах и рисках финансовой стабильности и предоставлять Комитету необходимую для него имеющуюся информацию; 

б) своевременно уведомлять Комитет о необходимости резолюции коммерческого банка, временного государственного финансирования или (и) предоставления Национальным банком займов последней инстанции, предусмотренных пунктом 3 статьи 33 настоящего Закона. 

6. Члены Комитета должны предоставлять Комитету всю необходимую информацию (включая конфиденциальную информацию), в том числе, информацию об идентифицированных рисках, которая может иметь важное значение для функционирования Комитета. Члены Комитета должны соблюдать конфиденциальность информации в порядке, установленном законодательством Грузии.

7. Деятельность Комитета регулируется Положением, которое принимает Комитет на основании совместного соглашения всех его членов. Положение о Комитете регулирует процедурные вопросы обмена информацией членами Комитета, а также правила совместной идентификации и осуществления анализа системных рисков, оценки сценариев системных рисков, правила предварительной оценки и оперативного планирования управления кризисными ситуациями, процедурные правила проведения соответствующих симуляций и другие вопросы, связанные с функционированием Комитета.

8. Комитет/секретариат Комитета вместе с годовым отчетом Национального банка ежегодно публикует отчет о деятельности Комитета.

Статья 55​⁷. Коммерческий банк – эмитент ипотечных облигаций, находящийся в режиме резолюции/ликвидации 

 (30.11.2022 N2137, ввести в действие на 90-й день после опубликования.)   

Если коммерческий банк, находящийся в режиме резолюции/ликвидации, одновременно является эмитентом ипотечных облигаций, определенных Законом Грузии «Об облигациях, защищенных ипотекой», или должником банка рефинансирования, процесс резолюции/ликвидации в отношении данного коммерческого банка будет осуществляться с учетом специальных положений, установленных тем же законом.

Глава X

Счета, финансовая отчетность, аудит и общая отчетность

Национального банка

Статья 56. Финансовый год Национального банка

Финансовый год Национального банка начинается в первый день января и завершается в последний день декабря.

Статья 57. Бухгалтерский отчет

Национальный  банк ведет отчетность, иную документацию, необходимую для отражения своих операций и финансового состояния, в соответствии с международными стандартами бухгалтерского учета и международными стандартами финансовой отчетности.

Статья 58. Финансовая отчетность Национального банка

Национальный банк составляет финансовую отчетность за каждый финансовый год. Отчетность включает баланс, отчетность о прибыли и убытке, отчетность об изменениях в собственном капитале, отчетность о денежных потоках и связанных с ними замечаниях разъяснительного характера.

Статья 59. Аудит отчетности Национального банка

1. Аудит отчетности Национального банка осуществляет независимая аудиторская фирма, подобранная Парламентом Грузии. (6.12.2018 N3904, ввести в действие с принятием присяги Президентом Грузии, избранным в результате следующих выборов Президента Грузии.)    

2. Для осуществления аудита финансовой отчетности Национального банка Парламент Грузии не позднее 1 ноября из четырех наиболее крупных аудиторских фирм в мире выбирает одну аудиторскую фирму (аудитора) на срок не менее 2 и не более 4 лет. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

3. Служба государственного аудита проверяет только административные и капитальные расходы Национального банка. (10.03.2017 N436)

 Статья 60. Представление и опубликование балансовой  отчетности и документов Национального банка

1. Национальный банк подготавливает и в максимально кратчайший срок, не позднее 10 рабочих дней, представляет Парламенту Грузии и опубликовывает неаудиторскую балансовую ведомость по состоянию последнего рабочего дня отчетного месяца.

2. Национальный банк не позднее 4 месяцев после завершения финансового года опубликовывает и представляет Парламенту Грузии на утверждение аудиторскую финансовую отчетность за прошедший год и отчет, определенный статьей 61 настоящего Органического закона.

3. Национальный банк, кроме финансовых отчетностей и документов, указанных в пунктах первом и 2 настоящей статьи, может опубликовывать другие отчетности и исследования по финансовым и экономическим вопросам, которые он считает целесообразными.

Статья 61. Определение основных направлений денежно-  кредитной и валютной политики и отчетность

1. Национальный банк самостоятельно устанавливает целевой показатель инфляции.

2.  Национальный банк не позднее 1 октября каждого года представляет Парламенту Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики на три последующих года.

3. Парламент Грузии до конца текущего года утверждает основные направления денежно-кредитной и валютной политики.

4. Если Парламент Грузии не утвердил  представленный Национальным банком Грузии проект основных направлений денежно-кредитной и валютной политики, Национальный банк действует в рамках им самим разработанного проекта.

5. В проекте основных направлений денежно-кредитной и валютной политики должны быть указаны целевой показатель инфляции, основные инструменты монетарной политики, которые Национальный банк использует  для достижения целевой инфляции,  и обзор возможных рисков.

6. Ежегодно, не позднее 4 месяцев после завершения финансового года, Национальный банк представляет Парламенту Грузии отчет об осуществлении денежно-кредитной, валютной и надзорной политики. Национальный банк отражает в годовом отчете соответствие инвестиционной деятельности Пенсионного агентства Закону Грузии «О накопительной пенсии» и требованиям Национального банка. Парламент Грузии утверждает представленный отчет. (21.07.2018 N3264)

Статья 62. Клиринговые и платежные договоры

Национальный банк правомочен заключать клиринговые и платежные договоры или в этих же целях любые другие контракты с государственными и частными центральными клиринговыми учреждениями других стран как от своего имени, так и от имени и по поручению Грузии.

Статья 63. Механизм клиринга, расчетов, платежных услуг и платежных систем 

 (23.12.2017 N1894)

1. Национальный банк правомочен по своему усмотрению разрабатывать и издавать правовые акты, регулирующие клиринг, расчеты, платежные услуги и платежные системы, устанавливать соответствующие правила и требования, организовывать создание и внедрение платежных систем в Грузии, управлять и обеспечивать обслуживание и администрирование этих систем, оказывать другим банкам содействие в создании платежных систем, осуществлять надзор за действующими в Грузии платежными системами и платежными услугами.

2. Национальный банк правомочен допускать ценные бумаги, выпущенные в Грузии, в свою расчетную и депозитарную систему по ценным бумагам, обеспечивать посредством указанной системы соответствующие расчеты, в целях владения ценными бумагами и расчета транзакций, осуществленных ценными бумагами, открывать счета Правительству Грузии, правительству иностранного государства, центральному банку, центральному депозитарию, производителю счета, лицу, оказывающему кастодиальные услуги, и другому финансовому институту и в этих целях определять соответствующие правила и критерии. (16.11.2023 N3730, ввести в действие с 1 марта 2024 года.)

3. Национальный банк вправе в случаях, предусмотренных законодательством Грузии, осуществлять полномочия специализированного депозитария добровольных частных пенсионных схем и инвестиционных фондов. (28.06.2023 N3354, ввести в действие с 1 января 2025 года.)

Глава ХI

Дополнительные права и основные запреты Национального банка

Статья 64. Преимущественное и безусловное право  Национального банка

1. Национальный банк имеет преимущественное и безусловное право удовлетворить любое свое требование при  наступлении срока покрытия за счет имеющихся на счетах должника средств, кассовых остатков или находящихся в его собственности материальных активов. Исключением из указанного порядка являются средства, имеющиеся на счету обязательных резервов в Национальном банке.

2. Национальный банк может пользоваться преимущественным правом зачисления на свой счет имеющихся средств и путем продажи на аукционе других активов производить выручку из сумм после вычета расходов, связанных с задержкой сумм и продажей. Правила  проведения аукциона  устанавливаются Национальным банком. В случае объявления аукциона несостоявшимся Национальный банк правомочен удовлетворить свое требование путем прямого получения имущества в собственность. Соответствующие органы обязаны выдать Национальному банку соответствующий документ, удостоверяющий право собственности на такое имущество.

3. Полномочия, предусмотренные пунктами первым и 2 настоящей статьи, могут не применяться в одном из следующих случаев: (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

а) в отношении подлежащего надзору субъекта, находящегося решением Совета Национального банка в режиме ликвидации или временной администрации, а также в отношении коммерческого банка, находящегося в режиме резолюции;

б) решением Национального банка в пределах суммы, предусмотренной пунктом 16 статьи 48 настоящего Закона, для беспрепятственного проведения процесса ликвидации субъекта, подлежащего надзору.

Статья 64¹. Защита прав потребителей

 (12.04.2022 N1477, ввести в действие с 1 июня 2022 года.)

1. Национальный банк соответствующим правовым актом может устанавливать в отношении представителя финансового сектора и субъекта, выдающего займы:

а) правила, отличающиеся от предусмотренных частью 4, частью 5 (кроме процентной прибыли), частью 7 и частью 8 (относительно комиссионных за досрочное погашение) статьи 625 и частью 8 статьи 868 Гражданского кодекса Грузии;

б) порядок защиты прав потребителей (в том числе, отказа потребителя от договора и предоставления необходимой информации потребителю) при выдаче займа/банковского кредита или привлечении средств;

в) правила, отличающиеся от предусмотренных частью 3 статьи 276, частью 2¹ статьи 300 и частью 1² статьи 301 Гражданского кодекса Грузии, или (и) дополнительные правила.

2. Национальный банк исходя из полномочий, предусмотренных настоящим Законом, обеспечивает соблюдение (выполнение) требований, определенных Законом Грузии «О защите прав потребителя». В этих целях Национальный банк правомочен издавать правовые акты, осуществлять соответствующие мероприятия, давать письменные указания, устанавливать дополнительные требования, соответствующие ограничения, применять надзорные меры или (и) санкции.

Статья 64​². Комиссия по рассмотрению споров в сфере платежной  системы и платежных услуг при Национальном банке 

(9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 августа 2023 года.)

1. Споры между потребителем платежных услуг и провайдером платежных услуг, связанные с правами и обязанностями, вытекающими из настоящего Закона, Закона Грузии «О платежной системе и платежных услугах», а также принятых на их основании подзаконных нормативных актов, рассматриваются независимой Комиссией по рассмотрению споров при Национальном банке (далее – Комиссия по рассмотрению споров). Основанием для начала рассмотрения спора Комиссией по рассмотрению споров является подача потребителем платежных услуг жалобы против провайдера платежных услуг в Комиссию по рассмотрению споров и ее принятие к производству.

2. Комиссия по рассмотрению споров при рассмотрении жалобы руководствуется принципами состязательности, справедливости, прозрачности, объективности, беспристрастности и равноправия сторон.

3. Комиссия по рассмотрению споров разрешает споры безвозмездно.

4. Порядок создания и деятельности Комиссии по рассмотрению споров, ее организационная структура, порядок отношений со сторонами, а также вопросы, связанные с рассмотрением споров и принятием решений, регулируются Законом Грузии «О платежной системе и платежных услугах», правовыми актами Национального банка и иными законодательными и подзаконными нормативными актами Грузии.

5. Комиссия по рассмотрению споров правомочна для получения консультаций или (и) информации (в том числе, конфиденциальной информации) по спорам обращаться в соответствующую структурную единицу/структурные единицы Национального банка.

 6. Комиссия по рассмотрению споров правомочна требовать у стороны/сторон спора предоставления дополнительной информации или (и) доказательств (в том числе, конфиденциальных) по собственной инициативе. Комиссия по рассмотрению споров также вправе потребовать информацию или (и) доказательства (в том числе, конфиденциальные), необходимые для осуществления своих полномочий, у любого физического лица или (и) юридического лица частного права, а также организационного образования, не имеющего статуса юридического лица.

7. В случае непредоставления информации или (и) доказательств, требуемых на основании пункта 6 настоящей статьи, Комиссия по рассмотрению споров правомочна налагать штраф на нарушителя, кроме потребителя (жалобщика).

Статья 65. Запрещенная для Национального банка деятельность

Кроме особых случаев, прямо предусмотренных настоящим Органическим законом, Национальному банку запрещается:

а) осуществлять финансовую помощь в любой форме, в том числе - путем прямого предоставления займа, безвозмездного займа или  купли кредита прямого обязательства, долевого участия в кредите или взятием на себя займовых или условных обязательств другими обязательствами;

б) осуществлять коммерческую деятельность, приобретать акции;

в) приобретать полное или частичное право на недвижимое имущество путем купли или взятия в аренду либо в ином виде, кроме случаев, когда необходимо или целесообразно использование здания для административной деятельности, проведения операций, иных обстоятельств, связанных с выполнением задач, предусмотренных настоящим Органическим законом;

г) предоставлять займы Правительству и государственным учреждениям Грузии, кроме юридического лица публичного права – Агентства по страхованию депозитов. (17.05.2017 N858)

Статья 66. Исключительные полномочия Национального

Банка  (17.05.2017 N858)

Национальный банк правомочен:

а) предоставлять кредиты, приобретать право долевого участия или в любом виде участвовать в деятельности любой организации, работа которой связана с выполнением функций и задач Национального банка;

б) определять список служащих системы Национального банка, имеющих право на ношение огнестрельного оружия в порядке, установленном законом;

в) осуществлять изготовление, закупку и реализацию золотых слитков;

г) в порядке, установленном им самим, производить операции с золотом или (и) связанными с золотом финансовыми инструментами. На указанные финансовые инструменты не распространяется действие Закона Грузии «О рынке ценных бумаг», и их регистрация и обращение осуществляются в порядке, установленном Национальным банком;

д) осуществлять изготовление, закупку и реализацию вещей, необходимых для популяризации национальной валюты;

е) управлять фондом страхования депозитов;

ж) в случае необходимости на основании решения Совета Национального банка оказывать материально-техническую помощь юридическому лицу публичного права – Агентству по страхованию депозитов.

2. Для целей подпункта «ж» пункта первого настоящей статьи материально-технической помощью не признается денежная помощь, за исключением займа, предусмотренного пунктом 4 статьи 31 настоящего Закона.

Статья 66​¹. Национальный платежный совет

 (9.09.2022 N1810, ввести в действие с 1 ноября 2022 года.)

1. Национальный банк правомочен в целях развития сферы платежной системы и платежных услуг создать Национальный платежный совет, который будет способствовать дискуссиям и тесному сотрудничеству между представителями данной сферы, потребителями и иными заинтересованными лицами, связанными с этой сферой. Национальный платежный совет правомочен осуществлять координацию рыночных инициатив и формировать общие подходы к развитию рынка, а также внедрять инновации в этой сфере.

2. В Национальном платежном совете могут участвовать сотрудники Национального банка, приглашенные лица и другие заинтересованные лица. Состав Национального платежного совета и порядок его деятельности устанавливаются правовым актом Президента Национального банка.

Статья 67. Регламентирующие положения

1. Национальный банк при исполнении своих обязанностей пользуется правом автономного (самостоятельного) регламентирования. Национальный банк ведет публичный регистр нормативных актов, директив и указаний. (10.03.2017 N436)

2. Определенные форматы и стандарты в вопросах электронных расчетных счетов и информационной безопасности, установленные Национальным банком в соответствующем порядке, передаются коммерческим банкам, микробанкам и небанковским депозитным учреждениям в индивидуальном порядке. Они действуют с даты, определенной Национальным банком. (22.02.2023 N2627, ввести в действие с 1 июля 2023 года.)

3. Национальный банк при отсутствии необходимости немедленного введения нормативного акта в действие направляет проект нормативного акта Министерству юстиции Грузии на правовую экспертизу, кроме случаев, определенных нормативным актом Министра юстиции Грузии. (10.03.2017 N436)

4. Необходимость немедленного введения в действие нормативного акта  определяет принимающий (издающий) орган (должностное лицо). Нормативный акт, изданный Национальным банком, для присвоения государственного регистрационного кода незамедлительно, но не позднее следующего рабочего дня  передается Министерству юстиции Грузии. Нормативный акт, подлежащий немедленному введению в действие, вступает в силу с даты, указанной в нем.

5. В случае применения нормы немедленного введения нормативного акта в действие в указанном нормативном акте отдельной статьей указываются причины немедленного введения в действие этого акта.

6. Национальный банк правомочен в процессе своей деятельности создавать, получать, направлять, хранить и выдавать в материальной или (и) электронной форме (в том числе – в виде архивного материала) любой документ, который может повлечь правовые последствия, а также использовать электронную систему документооборота и электронную подпись или (и) квалифицированную электронную подпись. Электронный документ и его распечатка имеют такую же юридическую силу, что и материальный документ. Для целей настоящего пункта Национальный банк правомочен правовым актом определять политику использования электронной системы документооборота и электронной подписи в целях собственной деятельности. (23.12.2017 N1894)

Статья 68. Нормы администрирования

1. Полномочия, предоставленные настоящим Законом Национальному банку, осуществляются на основе принципов равноправия и беспристрастности и соответствуют принятым нормам администрирования. (10.03.2017 N436)

2. Национальный банк обязан воздерживаться от применения предусмотренных пунктом первым настоящей статьи полномочий для достижения цели, не соответствующей этим полномочиям, или применять свои права на уровне, превышающем меры, необходимые для достижения соответствующей законной цели. (10.03.2017 N436)

3. В целях исполнения положений настоящего Закона решения Национального банка подчиняются принципу беспристрастности. Их мотивация должна быть объективной и рациональной. Все решения должны исполняться с соблюдением правовых норм и служить намеченным целям. (10.03.2017 N436)

 4. В случае обжалования в суде индивидуального административно-правового акта Национального банка бремя доказывания возлагается на истца согласно части 2 статьи 17 Административно-процессуального кодекса Грузии.

5. В случае обжалования административного акта Национального банка не допускается приостановление действия этого акта по делу до вынесения окончательного решения, если Национальный банк не примет иного решения.

5¹. В случае обжалования решения Национального банка суд основывается на качественных и количественных оценках, осуществленных Национальным банком, кроме случая, когда оценка содержит явные ошибки/недочеты. (20.12.2019 N5654)

5². При отмене судом решения Национального банка о введении режима резолюции, решения, принятого Национальными банком в период действия режима резолюции, или решения Национального банка об отмене лицензии на банковскую деятельность, в случае обжалования указанных решений на Национальный банк может быть возложено обязательство по возмещению только фактически наступившего ущерба, который не может быть возмещен из резолюционного фонда. (20.12.2019 N5654)   

 6. Ни на одного действующего или бывшего сотрудника Национального банка не будет возложена личная ответственность за какое-либо действие или бездействие в отношении какого-либо лица, если тот совершил указанное действие или воздержался от совершения указанного действия при добросовестном исполнении своих обязанностей в соответствии с законодательством Грузии. Национальный банк обязан в спорах, возникших в связи с исполнением служебных обязанностей, если действие или бездействие его действующего или бывшего сотрудника было обусловлено исполнением служебных обязанностей, защищать интересы сотрудника (кроме случаев, когда споры в отношении сотрудников ведет Национальный банк), что может быть выражено в обеспечении сотрудника юридическими услугами, возмещением расходов, связанных со спором, и осуществлением других мероприятий, которые Национальный банк сочтет необходимыми для защиты интересов сотрудника. Настоящий пункт распространяется на временного администратора, специального управляющего, ликвидатора, администратора временного банка, администратора программы и ликвидатора программы, предусмотренных Законом Грузии «Об облигациях, защищенных ипотекой», только в пределах осуществления полномочий, предоставленных Национальным банком.   (30.11.2022 N2137, ввести в действие на 90-й день после опубликования.)

6¹. Искл. (10.03.2017 N436

6². Искл. (10.03.2017 N436)

7. Национальный банк перед судом, иными органами и лицами представляют Президент Национального банка, вице-президенты или уполномоченный  ими чиновник Национального банка, а в особом случае – иное лицо.

8. Искл. (10.03.2017 N436)

Глава XII

Переходные и заключительные положения

Статья 69. Задолженность Правительства Грузии в отношении Национального банка Грузии

Задолженность (полученные кредиты и переоформленные долговые обязательства) Правительства Грузии в отношении Национального банка Грузии, которая представляет собой государственный внутренний долг, покрыть до 16 марта 2030 года на основании соглашения, оформленного между Правительством Грузии и Национальным банком Грузии, таким образом, чтобы ежегодно осуществлять переоформление одной части задолженности в виде годичного ежегодно обновляемого государственного долгового обязательства, предназначенного для Национального банка Грузии, - государственной облигации, а второй части – в виде государственных облигаций на различные сроки для операций на открытом рынке, покрытие которых осуществлять из государственного бюджета Грузии на соответствующие годы.

Статья 70. Переходные положения

1. Ликвидировать созданное при Национальном банке Грузии юридическое лицо публичного права - Агентство финансового надзора Грузии  1 декабря 2009 года.

2. Национальный банк Грузии реорганизовать.

3. Реорганизованным структурным единицам Национального банка Грузии осуществлять полномочия Агентства финансового надзора Грузии.

4. Национальный банк Грузии является правопреемником Агентства финансового надзора Грузии.

5. Числящиеся на балансе Агентства финансового надзора Грузии здания и сооружения, технические средства и другое имущество передаются Национальному банку Грузии.

6. Нормативные акты, регулирующие финансовый сектор Грузии, до издания новых нормативных актов Национальным банком Грузии, сохраняют юридическую силу.

7. Выданные в связи с деятельностью финансового сектора лицензии, разрешения и осуществленные регистрации, которые не отменялись, сохраняют юридическую силу.

8. После введения настоящего Органического закона:

а) Национальному банку Грузии обеспечить соответствие входящих в его компетенцию правовых актов настоящему Органическому закону;

б) Правительству Грузии обеспечить соответствие законодательства Грузии настоящему Органическому закону.

9. Действие статьи 25 настоящего Органического закона не распространяется на распределение чистой прибыли Национального банка Грузии на 2008 финансовый год, которой распоряжаются в соответствии с действующим законодательством 2008 года.

10. С 1 марта 2014 года до 1 июня 2015 года полномочия надзорного органа, предусмотренного Законом Грузии «Об инвестиционных фондах», в отношении инвестиционных фондов, осуществляет Национальный банк Грузии».(12.12.2014 N2954)

11. До определения размера дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка соответствующим правовым актом Парламента Грузии Совет Национального банка правомочен определить размер дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка. (10.03.2017 N436)

 12. До введения в действие правового акта, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, правовые акты, изданные в связи с утверждением размера дополнительного вознаграждения члена Совета Национального банка, сохраняют юридическую силу. (16.12.2016 N101)

 13. С 1 января 2019 года вопросы, связанные с обращением монет номиналом 1 тетри и 2 тетри, регулируются правовым актом Совета Национального банка. (21.07.2018 N3313)

 Статья 71. Введение Закона в действие

1. Настоящий Органический закон, кроме статей первой – 69, пунктов 3 – 8 статьи 70, ввести в действие по опубликовании.

2. Статьи первая – 69, пункты 3 – 8 статьи 70 настоящего Органического закона ввести в действие с 1 декабря 2009 года.

3. С 1 декабря 2009 года считать утратившим силу Органический закон Грузии «О Национальном банке Грузии» от 23 июня 1995 года (Ведомости Парламента Грузии, 1994-1995, №№ 27-30, ст. 642).

Президент Грузии                 Михаил Саакашвили

Тбилиси

24 сентября 2009 года

№1676-IIс